两年多时间里，一名黑龙江省呼兰男子以自己认识行长能办“银行过桥”和投资理财，承诺贷款月利率高达10%的名义，先后向20余人“借钱”共计500余万元。其中一名女子对他“深信不疑”，一个人就被骗取385万元。
近日，哈尔滨市道里警方成功抓获该名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人。
去年12月末，市民曹欣(化名)来到哈尔滨市公安局道里公安分局斯大林派出所报警，她称自己在2016年年末，在道里区地段街一家银行内遇到中年男子马涛(化名)，对方自称跟银行行长是熟人，以能办理“银行过桥”回报高利息为由向自己“借钱”，至今已分数次骗取自己一共385万元钱，本金无法收回，现马涛不知去向，人也联系不上了。
正常情况下，有借条的多属于民间借贷，但民警一看曹女士的借条上写的利息特别高达到了“一毛利”，即月利息10%，这不太正常了，可能是诈骗。
接警后，民警立即展开侦查，多方走访调查与收集证据。经查马涛的银行账户流水发现，其并没有把曹欣的钱用于办理银行贷款及投资理财业务，而是用来清还自己之前的债务了。且马涛的账户上有不同的人多次向其转账，汇款金额数万元不等，看来被骗的人不止一个。
据了解，被害人曹欣是去银行办理存款业务时，在营业厅等候时遇到的嫌疑人马涛，当时马涛说她存钱吃利息多不合适，自己有投资高回报的“项目”，还说自己和银行行长是熟人，能办“银行过桥”贷款，承诺只要把钱借给他就能每月收到10%的利息。
曹欣起初没太当回事，双方只是留了个电话，可接下来的几天，马涛频繁的给她打电话、加微信好友，说可以给她打欠条借钱。看着他人比较朴实，也感觉“挺有实力的”，曹欣先借给了他一笔钱，头几个月，曹欣确实能收到10%的“利息”，于是她又转账给对方多笔款办“过桥”，可后来再打电话联系，就以各种理由进行拖延，再到后来，打电话、发微信干脆就不回，被害人这才发觉自己投入的本金要不回来了。
6月3日，民警得知嫌疑人马涛可能在哈市呼兰区小王岗村附近活动，民警立即赶往并在其弟弟家中将其当场抓获。
经审，犯罪嫌疑人马涛今年59岁，哈市呼兰区人，以前开过类似代办信用卡的“公司”，因虚报高利息回报实施诈骗曾被判刑入狱。马涛对于自2016年起，2年多的时间里，以银行过桥、投资理财为名，骗取20余人、涉案金额高达500余万元的犯罪事实供认不讳，骗得的钱款已被其用于挥霍以及偿还债务等。
办案民警闻志君告诉记者，该案不同于一般诈骗，嫌疑人没有把自己伪装成投资理财公司，伪造证件文件等，就是靠一副脸和一张嘴，看似憨厚老实，并说自己认识行长能办“银行过桥”以及不同的理由，不耐其烦的给被害人打电话、发信息，光手机号嫌疑人就有多达5个，他同时使用多部手机与不同的被害人联系，这些被害人都与马涛并不认识，有的还是被亲戚朋友介绍后“拉下水”。
“为了让被害人吃上“定心丸”，马涛还采取“打借条”的方式，承诺以月利息5%至10%不等给付高回报，且前期真的给人返“利息”，让被害人信以为真。实际上，这些钱都是从被害人的本金抽出一小部分给的，嫌疑人抓住被害人想投资得到高回报的心理成功实施诈骗。”
目前，该涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步审理中。
民警提示：银行过桥就是一种“倒贷”，即借贷人从银行借的钱马上到还款期了但没有钱还，为了不影响自己征信，借贷人得从别的渠道借钱先把银行的借款还上，然后再返贷回来这笔钱，但银行需要审批，犯罪嫌疑人假称自己认识银行熟人可以运作此事。
提醒广大市民，投资理财一定要选择正规的金融机构，到营业厅网点现场办理，不要相信小贷公司或者个人名义，以高额利息回报为名，当心上当受骗。