办贷款我们很“专业”
今年11月底，家住浙江嘉兴平湖的涂女士接到了一个来自“北京XX投资担保公司”的电话。对方称可以办小额贷款，利息很低，正缺钱的涂女士动心了。
诈骗剧本
之后，电话里的“工作人员”以申请贷款为由，向涂女士索要了银行卡卡号、手机验证码等个人信息。接着，对方又提出了一个问题：银行过审要提供足够的流水记录，涂女士现在还不符合要求。
那怎么办？这时，“工作人员”帮涂女士出了个主意，可以把银行卡里的资金转出再转入，反复几次。她一听，觉得很有道理，便在对方的引导下操作起来，最终将2.5万元汇到了指定账户。
这一番看似有模有样的操作，最后却都指向了一个目的——把钱汇到他们给的账户上。汇完钱之后，“工作人员”那边自然再无回音。涂女士这才发现自己被骗了，立刻报了警。
没过几天，平湖警方又接到了市民乔先生的报警，他被同样的骗局骗走了1.5万元。
迅速追踪嫌疑人
平湖市公安局立即抽调精干警力开展侦查，经过对案情及资金流的分析，民警判断两起案件由同一伙人所为。
很快，民警锁定了该犯罪团伙的两个活动窝点——广东省东莞市和湖北省孝感市。“这个团伙分工明确，东莞方实施诈骗，湖北方进行‘洗钱’。”专案组民警说。
窝点里的工作台
经查，此时东莞的几名犯罪嫌疑人已经回到了老家湖北，民警很快摸清了其中两名犯罪嫌疑人黄某、周某的行踪，但还有一人陈某却不见了踪迹。这是什么情况？
多个团伙一网打尽
民警围绕陈某行踪展开侦查，最终在离孝感市200多公里远的湖北省襄阳市发现了陈某的踪迹。
原来，回了老家的陈某又加入了另一个犯罪团伙，用相同的手段继续实施电话诈骗。
还有新的团伙！确定位置和人员后，专案组民警决定立即实施统一抓捕行动，12月18日晚，两组民警分头行动，在孝感市抓获黄某、周某2人，在襄阳市抓获陈某峰、陈某、彭某等10人。
现场查获的手机、电话卡等作案工具
经查，陈某等12名犯罪嫌疑人对假借办理贷款为名实施诈骗的犯罪事实供认不讳。
据陈某交代，今年11月初他们从湖北到东莞，贷款诈骗也是从那时开始的。“今年12月份的时候，我们本来想回湖北‘休息’一段时间。后来我叔叔（陈某峰）喊我继续做（电信诈骗），那我就找了之前一起去东莞的几个人，跟着我叔叔干了。”
▲陈某峰
目前，上述12名犯罪嫌疑人已被平湖市公安局依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。
