山西太原反欺诈中心成立8个月
“救下”涉案资金3000余万元
近年来，山西太原社会治安形势持续好转，各类重特大恶性案件大幅下降，但电信网络诈骗案件却逆势增长，已经严重侵害了人民群众的财产安全和合法权益，成为严重的社会公害。
6月27日，山西太原市公安局召开新闻发布会，从2016年9月20日太原市反诈骗中心成立，至今年5月31日，该市各类电信诈骗案件与上年同期相比下降54.8%；涉案资金与上年同期相比下降57.1%；太原警方阻断电信诈骗案件1000余起，成功挽回群众经济损失3000余万元。
●典型案件——
冒充检察院工作人员行骗
公司账户损失1300万元
今年5月27日10时许，太原市发生一起特大电信诈骗案件。
阳曲县某公司会计周某，突然接到自称是“太原市检察院”工作人员的诈骗电话。电话中，对方以周某涉嫌一起洗钱案为由，要求其立即向天津市公安局报案。随后，周某接到自称为天津市公安局“朱队长”的电话，“朱队长”在电话中说周某涉嫌一起洗钱案，并以短信方式向周某转发了最高人民检察院对其发布的《冻结管收执行命令》和《最高检拘捕令》。
行骗过程中，“朱队长”告诉周某由于案件保密性质，要求周某重新购买新手机、办理新号码与其保持联系。此后，“朱队长”又给周某发来一个网站链接，让其在新手机和单位电脑上下载链接上的软件。周某下载后，又在“朱队长”的提示下，进行了界面操作。其间，“朱队长”以测试单位账户风险为由，要求周某将单位的3枚支付U盾插入电脑，并让电脑始终保持开机状态。5月30日9时，周某再次拨打“朱队长”的电话时，发现电话一直处于关机状态，马上查询单位账户余额，发现公司账户内的1300余万元不见了，于是立即报案。
“这是一起典型的‘冒充公检法电信诈骗案’，尽管此类提醒警方发布过多次，但骗子在行骗过程中稍作改动，就会有人上当。”反诈中心民警介绍，案件发生后，警方立即成立“5·30”专案组侦破此案。
专案组经过20余天的缜密侦查，发现该诈骗团伙反侦查能力极强，得手后快速将骗来的资金分多笔、多个账户进行转账、拆分，并将资金转移至境外，再由境外的地下洗钱团伙操控，将涉案资金兑换成欧元、港币进行洗钱。转移过程中，使用了几百张银行卡不停转账，企图扰乱、拖延民警的侦查进展。专案组通过对资金流的准确追踪，摸清了犯罪团伙的资金走向，并立即对境外洗钱团伙操控的各级银行账户进行了止付冻结，现已成功冻结上千万元涉案资金。
“目前，还有300余万元的赃款正在进一步追缴中，抓捕嫌疑人的工作正在进行。我们就是和骗子比速度，对方是要迅速转走钱，而我们要做的就是不停地堵截。”太原市反欺诈中心民警介绍，一个专业的诈骗团伙，在几分钟之内就可以把数百万元钱款迅速分散到数十、甚至数百张银行卡里，并且在1小时内在全国多地甚至是在海外全部取现。但如果按照传统办案程序，警方冻结银行卡，至少需要2天的时间。所以冻结资金的繁琐程序和行业跨度，也就成为反电信诈骗的最大“短板”。
网上办理大额信用卡要汇“保证金”？
女子被骗2万多元
除了“冒充公检法”，近期高发的电信诈骗案还有各种“网上办理信用卡贷款式诈骗”。今年4月11日，太原市反诈骗中心接到受害人刘女士报警称，在办理大额信用卡时，听信谎言，给对方账户汇入“保证金”，被骗2万多元。
4月5日10时左右，刘女士在使用手机浏览网页时，看到办理大额信用卡的广告。“我当时正好打算办这种信用卡，也没多想，就在网上进行了申请。”受害人刘女士介绍，整个申请过程她感觉特别“正规”，从网页的介绍到流程，她没感觉有任何问题。在填写相关资料后，刘女士很快便接到了客服人员打来的电话。几天后，她便收到了一张银行卡。客服人员随后告诉她，目前该银行卡尚未开通，用卡的话，需要往指定账户汇入“保证金”。刘女士先后5次向对方指定账号汇入28390元后，才发觉被骗。
经查，犯罪嫌疑人以网上办理大额信用卡贷款为由实施诈骗，具体诈骗手法是：从相关网站及各种网上贷款APP处购买申请信用卡和贷款的公民个人信息，包括公民身份证号码、姓名、联系电话等。然后以第三方代办公司的名义，向受害人打电话，陆续以开卡费、代办费、刷流水、系统故障等为由要求受害人汇款，进行诈骗。此诈骗方法融合了贩卖公民个人信息、钓鱼网站、伪造变造金融票证、电信诈骗等多种犯罪形式。
此外，利用黑客技术攻击企业邮箱，也成为近期高发的一种电信诈骗手法。今年3月9日晚9时许，警方接到报警，太原市一家公司的代理商遭遇电信诈骗，被骗22.7万余欧元。接警后，反诈骗中心民警快速反应，迅速赶赴三桥责任区刑警队指导案件侦查工作。
经查，该公司与代理商及合作公司的邮箱被非法入侵，犯罪嫌疑人利用假邮箱向该代理商及合作公司发送邮件，谎称该公司的收款账户已变更，并提供假收款账户。随后，该代理商及合作公司便按照犯罪嫌疑人提供的招商银行、汇丰香港银行、奥地利香港银行3个收款账户，分4次将货款共计227685.13欧元（折合人民币1764336元）汇入犯罪嫌疑人提供的假收款账户内。
反诈骗中心民警在全面掌握案情后，立即将涉案账户录入电信诈骗侦办平台进行紧急止付。因对公账户到账日期为7天，太原市反诈骗中心迅速与省反诈骗中心、省厅刑侦总队和公安部取得联系，对涉案银行账户进行了冻结，并于3月15日成功将被骗资金22.7万余欧元冻结，及时挽回了受害人的经济损失。
●侦破难点——
知道手机号银行卡号
电信诈骗案仍难破
面对电信诈骗手法的不断翻新，警方对此类案件的打击力度从来没有减弱过，但为什么这类电信诈骗案件还是层出不穷，电信诈骗破案真的那么难吗？新闻发布会现场，针对百姓关注的一些问题，记者对办案民警进行了采访。
问题一：电信诈骗会使用手机号码，警方为什么不能通过手机抓人？
电信诈骗发布的信息，基本都使用的是伪基站群发器，一个笔记本电脑、一个软件、一个发射器，就可以放在汽车后备厢里或人的背包里，边走边向周边的手机用户发射编辑好的短信，其中就包括电信诈骗的链接信息。所以这种短信，就算你回复了，对方也是收不到的。你所看到的网络上网友与骗子相互短信对骂或调侃的图片，都是用来娱乐的，在理论上，那是不可能发生的。绝大多数情况，骗子打电话所使用的电话号码，都是运营商的部分虚拟号段，或使用网络改号器伪装的号码，甚至可以改成“110”。所以，就算知道这些伪装的号码，在抓捕时起到的作用也不大。
问题二：电信诈骗都会使用银行卡，警方为什么不能通过银行卡抓人？骗子使用的银行卡都不是他们本人的银行卡，所以按照诈骗账户的开卡人信息找人，找到的只是卖卡人，不是骗子。
问题三：电信诈骗很多会使用QQ，为什么不能通过QQ抓人？
骗子的QQ从注册到使用，都用的是浮动IP。外省警方曾破获过类似案件，很多骗子都是拿着笔记本在深山里“工作”，警方即便锁定位置，他们也会迅速转移。
问题四：我们的信息是怎么到了骗子手里的？
骗子一般通过手机植入木马，或者网络收集信息、向掌握资源的人买卖信息等方式获取个人信息。而且基本上骗子使用广撒网、多捕鱼的方式，每天几十万、几百万的电话、短信骚扰，哪怕只有几个被骗的，也够养活骗子很久了。
在此，警方也提醒广大市民注意，遏制电信诈骗，无非防和治二字。防是减少人们上当受骗的概率，治是打击相关违法行为，减少案发率。实际上，一些电信诈骗的手法相对固定，套路并不复杂，只要抓住其特征，不难识别骗局。只有人们提高防范意识，对可能存在的电信陷阱、骗局有所警惕，诈骗分子也就没那么容易得逞。
