广西防城港侦破建市以来最大金额地下钱庄案
涉案金额达280多亿元人民币
中国长安网12月20日电 据平安广西网消息，12月20日下午，广西壮族自治区防城港市公安局召开新闻发布会，向媒体通报了防城港市侦破“‘9·5’地下钱庄案”的有关情况。
发布会现场
该案经过一年多的艰苦经营和侦查，一举捣毁了4个长期盘踞在中越边境经营地下钱庄的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人9人，据统计，仅2016年1月1日至9月30日，上述4个团伙从事非法经营（地下钱庄）的数额就超过了280亿元人民币。该案是继防城港市公安局侦破2008“8·11”特大跨国地下钱庄犯罪案件后侦破的又一起影响较大的经侦精品案例，也是广西公安机关在2016年度侦破的唯一一起地下钱庄案件。
2015年9月5日，防城港市公安局经侦支队根据公安部经侦局移交的疑似地下钱庄犯罪线索，经初查后对该案立案侦查（代号“‘9·5’非法经营案”，亦称“‘9·5’地下钱庄案”）。由于案情特别重大，公安部将该案列为督办案件。
经侦查发现，2012年以来，分别以杨某、何某、莫某、陈某为首的4个团伙，在东兴市利用自己和他人的身份开设多个银行账户，用于非法开展人民币与越南盾间的汇兑、支付业务（俗称“地下钱庄”）。即在没有得到相关行政许可的情况下，帮助客户将人民币款项汇兑换成越南盾，并支付到越南；或从越南帮助客户将越南盾兑换成人民币，并支付到中国，从中收取手续费和赚取汇率差价。该地下钱庄涉案账户达近千个之多，每日交易笔数多，资金量大，即进即出特征明显，交易对手多为外地账户，且犯罪团伙较多，涉案人员数量大，对涉案银行账户的查询、统计、分析以及涉案人员排查、调查取证等工作难度大。据统计，仅2016年1月1日至9月30日，上述4个团伙从事非法经营（地下钱庄）的数额就超过了280亿元人民币。
2016年11月7日下午，经过一年多的艰苦经营和侦查，根据自治区公安厅的部署，在市公安局的统一指挥下，刑事侦查部、情报信息部联合行动，在东兴市集中开展防城港“‘9·5’地下钱庄案”收网行动，一举捣毁了4个长期盘踞在中越边境经营地下钱庄的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人9人，冻结涉案银行账户920个，冻结涉案资金1亿多元人民币，扣押作案用的银行卡、电脑、手机一批，成功侦破该起公安部督办的地下钱庄案。（邹优健）
地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称。是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，一般以非法经营罪论处。根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定:“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。”因此，地下钱庄在我国属非法金融机构，现有法律以非法经营罪论处。国际金融界也把地下钱庄定义为“一种特殊的非法金融组织”，是游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务的机构。
