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长安播报

江苏苏州搭建防控非法集资信息平台

2016-05-17 08:41  来源:法制日报  责任编辑:张晓君
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  早发现早预警早处置防患于未然

  江苏省苏州搭建防控非法集资信息平台

  当前,非法集资案件高发多发,特别是以互联网金融、网上理财等为幌子进行的网络非法集资案件层出不穷。富裕的江苏省苏州市,长期以来都是非法集资重点地区。

  记者近日在江苏省苏州采访了解到,针对非法集资新形势新变化,苏州公安创新思路,主动应对,坚持打早打小,推动建立涉众型经济违法犯罪案事件信息共享平台,探索从业人员黑名单制度等,有力打击预防了此类犯罪,维护了人民群众合法权益。

  网络非法集资爆发式增长

  近年来,苏州网络非法集资案件呈现爆发式增长,目前已成为当地非法集资的主要形式。

  苏州市公安局经侦支队副支队长赵建中分析说,网络已成为人们生活的一部分,互联网金融又是当下热门产业,以此开展不法活动具有更大的传播效应。传统非法集资案件受害者大多几十人、上百人,涉案金额上千万元已经很大了,而网络非法集资案件动辄成千上万人,涉案金额常以亿元计。

  在苏州市公安局经侦支队二大队教导员徐明看来,线上线下联动,更具欺骗性、迷惑性,不法分子打着金融创新的旗号,大打虚假广告,加上线下业务员的忽悠,很多老百姓特别是老年人极易上当受骗。

  让赵建中颇为担忧的是,除“百家和”等少数案例外,苏州绝大多数网络非法集资均为侵入型,即外地公司在苏州设立分公司或代理公司开展非法集资,资金直接打入外地公司,苏州警方核实其违法性非常困难,即便立即查封分公司也难以冻结到资金。很多网络非法集资案件,群众的整体损失都在五六成以上,有的甚至高达九成。

  大数据平台动态监控预警

  2014年5月,苏州工业园区公安分局排查发现一家投资公司有非法集资之嫌,将此信息录入涉众型经济违法犯罪案事件信息共享平台后,工业园区党委政府立即采取措施,成功将此投资公司吸收的资金从3亿余元缩减至800万元,同时监管账户冻结资金1000万元,将资金风险降到零。

  为防范和及时查处非法集资案件,最大限度避免群众财产损失,2013年,苏州市公安局和市金融办牵头搭建信息共享平台,工商、税务、住建等18个政府部门入驻,实现对涉众型经济违法犯罪早发现、早预警、早处置。

  赵建中说,法律允许正常的互联网投资理财,不能仅仅因为企业存在高息吸存就断定为非法集资,但如果等到资金链断裂再查处又为时太晚。信息共享平台设立后,民警将搜集到的可疑信息录入平台,工商部门核查是否存在虚假广告,银监部门核查资金流向等,通过整合数据动态预警监测,一旦亮起红灯,立即采取挤压、打击等措施。

  据了解,信息共享平台是一个由多个内外信息平台无缝对接的大数据平台,可通过内外数据碰撞对比预警,如与人民银行信息平台对接建立涉众型经济案件可疑资金模型,实现对企业资金的动态监控,防患于未然。

  黑名单制度防止重操旧业

  徐明说,网络非法集资群众损失难挽回,很大程度上是因为资金被层层剥皮,从总公司到分公司,从业务经理到业务员都要分一杯羹。苏州查处的多起网络非法集资案件,业务员的提成是涉案公司的最大支出。

  据赵建中介绍,虽然非法集资的成功与否和这些业务员密不可分,但司法实践中,业务员被惩处的却寥寥无几,他们通常以“不明知”为由推脱,惩处力度不够,这些人很容易重操旧业。

  为此,苏州公安正在探索建立非法集资从业人员黑名单制度,民警在调查过程中明确告知其行为涉嫌非法集资,收集相关信息录入黑名单库,对仍不收手的依法严厉打击惩处。

  徐明认为,这两年网络非法集资案件高发,与从事投资理财的公司注册过于简单、泛滥成灾有一定有关联。这类公司不宜实行零资本注册,应提高准入门槛。

  赵建中提出,对实施吸收公众存款行为的企业,应建立申报制度,企业定期向相关部门申报自己的财务状况,以及理财产品、债权、盈利能力等详细信息,相关部门根据申报进行核实。

  挽回损失安抚群众并重

  法官说法

  刘玮(江苏省苏州市姑苏区人民法院刑二庭副庭长)

  司法实践中,审理非法集资案件存在金额认定困难,追赃困难,一些受害人对案件处理结果不理解不支持,案件难度高、办理周期长等多重困难。

  非法集资案件往往跨地区,有的甚至是全国性的,建议加强地区间司法机关的协调,各办案机关要在证据搜集、投资群众申报赃款、追缴打击尺度等方面统筹协调。办案法官要加强金融、统计、公司运作等专业知识的学习培训,准确区分非法集资涉案人员责任大小,从严从重打击集资诈骗的首犯,对一般业务员以其实际作用认定责任大小,体现宽严相济、罚当其罪、积极返还从轻、拒不返还从重原则。要进一步做好追赃工作,最大程度挽回投资群众损失。集资诈骗罪取消适用死刑后,如何更好地体现罪刑相适应原则以及做好受害群众的安抚工作,是当前人民法院和相关机关需要重点思考的问题。(周斌)

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