“资金周转不灵，急需用钱？无抵押贷款，资金当天到账！”这样的营销话术对很多生意人而言是及时雨，但如果轻信了这套说辞，那么借款人就会走进“猎人的圈套”，这就是现在常说的“套路贷”。
2016年以来，熊某、闫某、刘某、胡某、李某等人以民间借贷为名，分工配合，长期在本市实施诈骗、敲诈勒索犯罪，形成了以熊某为首要分子的“套路贷”犯罪集团。
该犯罪集团以行规为由要求10余名被害人签署虚高翻倍借条，并制造虚假银行流水，肆意认定违约，甚至采用暴力方式催收，以谋取巨额非法利益。近日，经上海市青浦区检察院公诉，该“套路贷”犯罪集团五名成员因犯敲诈勒索罪、诈骗罪全部获刑。
借款1万签24万借条
小张的公司要举办酒会，由于他是项目负责人，需要垫付1万元，但由于资金紧张，小张找到了熊某。他曾向其借过几次高利贷，后来都按时如约偿还。
有借有还，再借不难，熊某爽快地答应借给小张1万，同时提出借条上要写6万。虽然借过高利贷，知道民间放贷圈子通常会虚增借条上的金额，但小张第一次碰到翻六倍的情况。
“6万元只是写写，毕竟无抵押贷款对放贷一方没有保障。”熊某解释道。由于急需用钱，小张还是签下了借条，借款金额1.3万元，到期归还3万元，借款期限1个月。除了将自己的身份证抵押给熊某外，他还按照熊某的要求填写了家庭成员信息、承诺书等文件。
当天，熊某的妻子带着小张到银行里，在ATM机上转了6万元到其卡里，小张现场取出后，扣除实际到手的1.3万元，将剩下的现金全数还返还。
一份虚高近六倍的债务关系就此形成。
一个多月后，小张带着1万余元现金和欠自己1万余元的朋友范某去找熊某，此时他已逾期10多天。小张想将范某和自己的债务关系转给熊某，却被熊某断然拒绝。熊某认定小张已经违约，“由于你没有按照6万元借条金额还款，必须另外签一张金额为18万元的借条作为对6万元借条的保障，分12期每期还款5000元。只要你如期归还6万元，这18万的借条只是写写。”熊某说。
意识到问题的小张一开始不答应，熊某便派出了三个“打手”，在“催收员”刘某、李某、胡某的恐吓和殴打下，小张只能屈服。刘某将小张带到银行走了一条18万元的流水并当场全部取现带回给熊某，这次小张分文未得，还抵押了自家的房产证。
此后的一个多月里，催收员刘某、李某、胡某为逼迫小张还债，先后开车到青浦区小张的工作单位找到小张，把小张非法拘禁在车上并用剪刀戳刺大腿，还上其父母家闹事，后在小张父母报警下案发，刘某、李某、胡某被民警抓获，6万元和18万元借条被当场扣押。
捏造150万欠款借条威胁一家老小
叶家老两口正在逗弄刚满10个月的小孙子，这时一阵敲门声传来。打开门，三个壮汉走了进来，他们正是熊某远程指挥的“催收员”刘某、李某和胡某。他们恶狠狠地吓唬老夫妻俩，称其子叶某欠了他们老板熊某300万的债，现在叶某找不到人，老夫妻俩有连带还债的责任，边说还边拿出一个档案袋，里面有叶某的几张借条、收条、还款保证书、家庭成员信息表等。
对于凭空出现的债务和凶神恶煞的刘某三人，老夫妻俩一头雾水，告表示需要问过儿子后才能确定。在叶家打砸大闹了一场后，刘某三人给了老两口两天时间筹钱，“否则就把你家闹得家破人亡”。
临走前，其中一名打手还伸手打了10个月大婴儿的头部，把小婴儿吓得直哭。老夫妻俩都70多岁，叶母身患癌症，其子叶某人在外地，儿媳抱着10个月大的婴儿，一家人无依无靠，心惊胆颤。
过了几天，叶父在刘某的逼迫下到咖啡店与其见面。刘某手里拿着儿子、儿媳的身份证和亲戚们的联系方式，不断以言语威胁恐吓，要求叶父签下一张150万元的欠条，把叶某的欠债转移到其身上。刘某要求叶父分三笔还，每个月还一笔，每笔还50万元，出于对家人和亲戚人身安全的担忧，权宜之下，没有任何偿还能力的叶父只得签下借条。
一个月后，刘某等三人再次上门讨债，见老夫妻俩还不出钱，就在屋子里打砸，还试图要抢走叶家小孙子。适逢叶家亲戚上门探望瞧见了这一幕，亲戚救急转了10万元给刘某，这才把这伙人打发走。
叶家受了不少折磨，好在熊某团伙最终落网，此后躲在外地的叶某回沪向公安机关反映情况，原来他其实早已将欠熊某的本金还清，这150万元的钱款是熊某私自认定违约后捏造的。
叶某说，他曾于2015年期间和熊某借过几次高利贷并按期归还，在最后一次借款时遇到了资金问题并陷入“套路贷”。2015年9月，叶某做生意急需资金，于是用身份证抵押向熊某借钱18万元，翻倍借条写了50万元，实际需归还25万元。该借条约定借款期限二个月，约定分二个月还。
此后，由于周转不灵，叶某在还款8万元后，无法偿清债务，在熊某的诱骗下，又先后签下了21万元和6万元的借条。期间叶某陆续还款20万元，但是熊某肆意认定叶某违约，要求叶某归还第一张欠条上的全额50万元，并重新签订了一张70万元的利息翻倍借条。此外，熊某还将叶某和其父母名下的两套房子进行了网签，企图让叶某卖房还债，叶某不堪重负，虽然陆续又还了10余万，但是还债的速度远远追不上利息垒高的速度。在几次催收过程中，熊某派刘某等三人将叶某拘禁，多次用电警棍电击叶某，最长一次持续10多分钟。
由于熊某的三个“打手”使用暴力手段，叶某躲到了外地，于是三人便到叶家上演了一出“空手套白狼”。
主犯被抓前欲跳楼逃跑
2017年4月29日12时许，上海市市静安分局彭浦派出所民警接指令称，一名男子要跳楼，民警到场后将该男子劝离阳台并控制带所，经查，该男子正是熊某。
经审查，2015年至2017年4月期间，熊某、刘某、胡某、李某、闫某等人为牟取巨额不法利益，先后以“君达”投资公司和“信达”投资公司（均未在工商部门登记注册）为平台，并在上海市浦东新区、静安区租借办公场所，在非法从事私人放贷业务中形成了以熊某为首的犯罪集团，长期在本市实施“套路贷”犯罪活动。
该犯罪集团分工明确，犯罪嫌疑人熊某为公司实际控制人及公司风控，负责诱骗被害人写下翻倍借条；其妻闫某作为公司业务员，负责为公司招揽客户、为客户填写资料等工作；刘某带领李某、胡某负责替公司催债，使用非法拘禁、敲诈勒索等非法手段向借款人索讨所谓“债务”，每月领取固定工资并从公司盈利中获取相应提成。
2017年4月20日，民警在熊某和闫某住处查获了现金37万元、银行卡71张、各类公章14枚、上海市房地产买卖合同26份、身份证及各种身份证件25张，各式POS机12台、装有公民借条等资料的档案袋106个。
上海市青浦区检察院分别于2018年2月、4月、12月，以敲诈勒索罪、诈骗罪将被告人刘某、李某、胡某三人，熊某，闫某分别起诉至法院，该犯罪集团敲诈勒索部分犯罪既遂14万余元，犯罪未遂170万余元；诈骗部分，犯罪既遂34万余元，犯罪未遂52万余元。
2019年2月28日，被告人熊某因犯敲诈勒索罪，被法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元，数罪并罚决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币二十万元。
2019年3月15日，被告人刘某、李某、胡某因犯敲诈勒索罪、诈骗罪，数罪并罚分别决定执行有期徒刑九年六个月到五年不等，并处罚金人民币十万元到六万元不等。
2019年4月2日，被告人闫某因犯诈骗罪、敲诈勒索罪，数罪并罚决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万。（胡佳来 张若琂）
