近日，浙江义乌公安成功捣毁一个窝点在贝村路某写字楼内的贷款诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人18名，扣押作案电脑23台，作案手机21部及赃款购买的路虎车一辆。
经调查，该团伙由贵州籍男子麻某于2019年3月7日组建，招募人员，以办理网络贷款收取服务费等名义实施诈骗，涉案金额百万余元人民币。
老套路 杭州男子贷款被骗
今年4月初，杭州市民张某接到了一个陌生电话，对方称可以小额免抵押贷款以及大额信用卡办理，当时急需用钱的张某没有仔细核实对方身份真假，就加了客服微信。
和常规套路一样，对方以各种名义向张某收取了资料费、保证金、激活费、服务费等共8800元。为了证明信用卡确实已经办出来了，对方还通过在小视频里展示信用卡的形式发给张某，并表示卡已寄出，给了张某一个快递单号。
拿到快递单号后，张某确实可以查到邮寄进度，但是包裹却迟迟没有寄到。等张某再次联系客服时，发现对方已经将他拉黑。事实上，快递单号是虚假的，可以查到物流信息，实际没有包裹。
4月19日，张某向杭州警方报警。杭州警方初步侦查，发现张某接到的诈骗电话归属地为义乌。4月25日，上级公安机关将线索指令给义乌警方。
抓捕行动因外卖小哥意外提前
拿到线索后，义乌警方高度重视，抽调刑侦分局、技术支撑分局、上溪派出所的精干力量成立专案组，展开进一步的调查。
根据对该手机号码的分析研判，义乌警方锁定了持号的机主，通过走访排摸，警方发现机主频繁出入贝村路某写字楼内，仿佛是个正常上下班的上班族。但是进一步跟踪蹲守，警方发现了一丝端倪。
“他上班的公司外观看上去和普通公司没什么区别，门是指纹锁，外人进不去，但是大白天的，工作室却用百叶窗挡得严严实实。工作人员只有抽烟的时候会出来，抽完烟立马回去。” 警方怀疑这里就是犯罪团伙的根据地。
蹲守两天，掌握了公司里的人员数目后，5月7日下午5点，刑侦分局联合上溪派出所对诈骗窝点实施收网，原本警方打算等里面的工作人员出来抽烟再攻入，谁知一名外卖小哥的出现让抓捕意外提前。
“谁啊？”“外卖！”麻某打开门的一瞬间，警方趁势进入公司内，一举抓获犯罪嫌疑人18人，其中包括老板麻某，主管刘某，5名客户经理以及11名话务员。
营销公司转型搞诈骗 主管贷款买宝马
据了解，该公司内部分工明确，主管刘某负责日常事务及工资结算，客户经理负责实施话术诈骗，而话务员负责拨打电话推销办理信用卡、贷款业务。每个话务员每天打400-600个电话左右，而这些手机号码等个人信息都是老板麻某从别处购买得来。
客户经理和话务员的工资和诈骗金额挂钩，客户经理的工资是被骗金额的10%，话务员则是7%。警方根据工资单推测，该团伙开工两个月来，获得非法收益近百万，而这些赃款都被麻某通过购买比特币的形式洗白。
据老板麻某供述，自己以前在金华开营销策划工作室的，曾被北京某家信贷公司雇佣，帮甲方做打电话推销网络贷款的业务。后来上网一查，发现这个信贷公司因为涉嫌网络贷款诈骗被北京警方一窝端了，怕殃及池鱼的麻某赶紧把工作室关了。
看到甲方被查后，麻某没有引以为戒，反而看到了商机，带着几个业务骨干来到了义乌，在工商登记注册了这家商务信息咨询服务部，又招募了一批话务员，带领整个团队实施贷款诈骗。
值得一提的是，抓捕当天，主管刘某正好去义乌二手车交易市场提了一辆二手宝马，而买车的钱是她通过正规贷款途径得来。
目前，涉案的18名犯罪嫌疑人均被刑拘，案件还在进一步审查中。
