11.88万元，成功止付；35.7万元，成功止付；46万元，又成功止付了！这一天，似乎过得格外紧张、忙碌。不，更准确地说，应该是这五个多小时，让福建省厦门市反诈骗中心的民警和工作人员始终悬着一颗心。
10月25日，厦门市反诈骗中心接连接报3起10万元以上诈骗案，涉案金额共计93.58万元！不过，有惊无险，接警后，中心第一时间启动资金紧急查询止付工作机制，与金融机构工作人员通力配合，成功止付3起诈骗案件中涉案及可疑资金共计170余万元。
案例1
好心帮老乡揽生意 老乡却被骗近12万元
止付用时：1小时内
10月25日上午11时15分接报后，市反诈骗中心一查，118800元被转至第三级涉案账户——瑞银信账户（第三方机构），中心立即冻结全部资金。
10月24日下午，厦门某公司刘经理收到一条短信，对方自称是厦门消防支队张队长，想让刘经理为他推荐地面硬化的施工队。短信语句不通、错别字不少，但并未引起刘经理的怀疑。
刘经理想起自己做装修生意的老乡李先生，便把“张队长”的短信转给了李先生。一看是自己老乡发来的短信，李先生马上拨通了短信里“张队长”预留的手机号。
电话接通后，“张队长”与李先生谈了关于翻新部队训练场地的事，双方约定25日在消防支队见面并签订合同。25日上午10时，李先生又接到“张队长”的电话，对方称单位又要买60张不锈钢床铺，但单位购买流程较为繁琐，想让李先生先帮忙购买，之后再与工程款一起转给李先生。想到下午就要见面签合同了，李先生便答应下来，并与“张队长”提供的卖不锈钢床的“周老板”联系。
之后，李先生与“周老板”以每张床1980元的价格谈妥，并通过网银将118800元转给“周老板”。可这时，“张队长”称还要采购220张床垫。李先生这下起了疑心，跑到消防支队一问，才发现被骗。
案例2
收到“领导”邮件 财务转出35.7万元
止付用时：10分钟
李先生的钱刚被拦下没多久，当日中午12时58分，中心接到蔡女士报警。经查，蔡女士公司的35.7万元已被转至嫌疑人的二级农行卡，中心立即冻结全部资金。
蔡女士是厦门某公司财务，管理着公司的财务邮箱。10月24日，邮箱中收到一封邮件，发件人显示为公司“黄总”。邮件中，“黄总”要求蔡女士立即整理一份公司部门经理以上人员的花名册，发到该邮箱。由于蔡女士之前未与老总有过单线联系，便没有怀疑，迅速将花名册发给“老总”。
10月25日上午，蔡女士再次收到“老总”发来的邮件，要求她马上加入“公司高层QQ管理群”。蔡女士入群后，发现群内除了自己还有两名成员——一名是“黄总”，另一名是“董事长”肖某。
一进群，“肖董”就让蔡女士联系河南的生意伙伴，询问昨天谈妥的45万元合同预付款何时能到账。蔡女士拨打电话后，对方称财务不在公司，要上午11时后才会将钱转来。将这一情况报告“肖董”后，“肖董”让蔡女士查询公司账户的流动资金余额，并截屏发到QQ群内。
了解公司财务情况后，“肖董”给了蔡女士一个个人账户，让其尽快向该账户转35.7万元“往来款”。一想到公司两名负责人都在群里，蔡女士连忙操作。转账后，蔡女士突然想起，自己之前与肖董都是微信联系，于是发微信询问肖董，这才得知被骗。
案例3
被拉进骗子QQ群 财务经理“送”出46万元
止付用时：1小时内
当日下午4时33分，中心接到谢女士报警。此时，谢女士公司的46万元被转至嫌疑人三级农行卡，中心立即冻结卡内全部资金共126万余元。
谢女士是厦门某公司财务经理，10月25日上午10时40分，谢女士的办公座机接到一通电话，对方自称“天元国际”法人“罗总”。电话里，“罗总”称要给谢女士所在的公司打一笔46万元的“保证金”，“不知哪里出了问题，系统一直显示转账失败。”对方说。
于是，“罗总”提议添加QQ联系。随后，谢女士被拉进一个三人QQ群，除了谢女士，群里还有“罗总”和“柯总”。群内，“罗总”称自己无法进行对公转账，为了尽快完成这笔生意，想直接将钱转到“柯总”的个人账户。不一会，“罗总”就在群里发了一张“转账回单”。“柯总”称，已收到这笔46万元的“保证金”。
接着，“柯总”私下用QQ联系谢女士，称公司和“罗总”签订的合同里第三条款有问题，合同没法签订，让谢女士将46万元退给“罗总”。原本想打电话跟柯总确认，但QQ群里，“柯总”却称自己在开会，让谢女士赶紧转账。就这样，谢女士通过网银将46万元转到“罗总”的账户。当日下午3时许，“柯总”又要求谢女士转200万元到指定账户，谢女士这才发现被骗。
分析
为什么能止付这么多钱？
市民报警及时各方配合紧密
“10月25日一天，除了日常的劝阻封堵、接处警等工作外，中心全体民警和工作人员都在与时间赛跑。一天内发生3起案值10万元以上的诈骗案，实属少见。能挽回市民群众的财产损失，并多冻结了可疑赃款80余万元，成就感满满。”市反诈骗中心民警表示，经分析，这3起案件的成功止付，除了当事人及时报警，为警方查询提供较为充足的时间外，驻点银行及第三方金融机构的积极配合，也为成功止付提供了帮助。
提醒
收到汇款要求 务必认真核实
据统计，10月以来，厦门市接报冒充部队采购案7起，受害者均为个体经营者；接报冒充财务人员案4起，值得关注。
年底将至，警方提醒市民，部队和政府部门采购物资时，会履行严格的书面程序，市民朋友不要相信“空对空”的电话联系和汇款转账方式，对来电或登门者，请注意甄别身份，必要时可向相关部门核实情况；接到自称领导要求汇款的信息时，最保险的方法是通过电话或直接见面的方式，联系当事人以核实情况；此外，公司日常工作中，必须妥善保管好通讯录，并制定严谨的财务制度，以免被不法分子钻空子。（洪恒亮）