一个账号注资1万元，每3天就能分润680元及200元“银票”，如此低投入高回报的“投资”您会信吗？一个网络传销平台，短短4个月就发展了“会员”6000多人，非法接收资金近5000万元。这就是“水滋润普惠金融”投资平台嵌套受害者资金的做法。5月14日，福建厦门警方在“5·15”打击和防范经济犯罪宣传日活动中，对外通报“水滋润普惠金融”投资平台网络传销案，涉案金额近5000万元，涉及近6000名注册用户。
据悉，2017年以来，涉众型网络传销犯罪活动日益突出，给厦门经济秩序和社会稳定带来风险隐患。厦门警方联合厦门市市场监督管理局深入开展排查整治和宣传打击等工作，并先后成功侦破“善心汇”专案、“瑶池集庆”专案等10起网络传销案件。
“投资”平台被套
醒悟才知上当
去年3月23日，集美警方接到市民罗先生报案称，厦门聚邻信息技术有限公司与厦门水滋润文化传播有限公司合作开发的“水滋润普惠金融”投资平台涉嫌诈骗。
经了解，2016年12月底，经朋友介绍，罗先生加入“水滋润普惠金融”投资平台进行“投资”。他抱着尝试的心态，在该平台充值5000元。当看到陆续返利后，他开始利用不同的手机账号和名字，进行“投资”，并先后介绍几十名亲戚朋友“投资”该平台。
但没过多久，“水滋润普惠金融”平台出现资金链断裂。罗先生发现已无法从平台正常取现，其投入的资金在该平台被套牢，方才醒悟，遂向警方报案。
接到报案后，民警迅速展开调查，并将相关涉案人员缉拿到案。
发展会员返利
六千人受牵连
经审讯，聚邻信息技术有限公司董事长郭某怀承认，他伙同水滋润文化传播有限公司合作开发“水滋润普惠金融”平台，构建多达22个层级的传销管理体系。而后以投资为名，通过发展会员返利等方式，引诱人员在该平台上参与传销活动。
经查，“水滋润普惠金融”投资平台于2016年11月28日开始运营。该平台称，一个手机号码只能注册一个账号，一个账号最多注资1万元，最低1000元。
该平台宣称，如果注资1万元，则每3天分润680元及200元“银票”。“银票”可在加盟商家使用，并鼓励客户多拉人头“投资”，给客户以点数抽成。此外，加盟商家还需交2000元至3000元的加盟费。
至案发，该平台已有1000余家商家加盟，会员人数近6000人，非法接收资金数额近5000万元。案发时，会员在该平台的资金账户均被清零，无法提现。
去年3月24日，郭某怀被抓获归案。今年3月14日，郭某怀因犯组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑4年，并处罚金人民币10万元。
【警方揭秘】
网络传销三大特点 包装华丽公司化运营
厦门市公安局经侦支队民警介绍，近年来以“金融互助”“爱心慈善”“股权投资”“投资理财”“私募基金”“购物返利”“虚拟币”“微商”等为幌子进行的新型网络传销，成为新型网络传销的主流模式，一般以投资为名、高额返利为诱，通过返利取现、下线投资抽成等方式，鼓动加入其中的人多拉下线，让更多人投资——本质无外乎通过拉人头、交会员费实现非法牟利。
相较于传统传销犯罪，网络传销也呈现出“包装华丽、目标群体年轻化、短时间迅速敛财”三大新特点:
一些网络传销组织披着投资公司的“外衣”，甚至不惜重金做广告、请人代言，形成“高大上”的华丽包装，并通过“精神洗脑”吸引投资者。
网络传销突破地域限制，下线发展也超越熟人圈子，呈现出蔓延广、诱惑大、迷惑性强、隐秘性强等特征，逐渐吸引了爱使用智能设备的年轻人。
网上支付手段的兴起，让网络传销的融资手段也更加便利，导致参与者的受损金额更大，短时间内涉案金额巨大，社会影响也更恶劣。
网络传销主流模式
●一般以投资为名、高额返利为诱
●通过返利取现、下线投资抽成等方式
●鼓动加入者多拉下线，让更多人投资
网络传销三大特点
●包装华丽，甚至做广告、请人代言
●不局限于熟人圈子，目标群体年轻化
●短时间迅速敛财，参与者受损金额大
【同步】
建立合作机制开展联合整治
厦门市公安局与市市场监督管理局签订备忘录
记者还从厦门市公安局了解到，今年5月10日，厦门市公安局与市场监督管理局共同签订了《网络传销违法犯罪活动联合整治协作备忘录》，建立双方合作打击整治网络传销违法犯罪的长效机制——双方每月定期互相通报整治信息，对网络传销重点区域开展定期排查，组织防传销进校园和社区的宣传活动。
民警提醒，参与传销的人员也是违法者，也要承担相应的法律责任，所受的经济损失不受法律保护。群众遇到高额回报的投资时，应仔细辨别是否有传销的特征，防止上当受骗。（记者 程午鹏 陈小斌）
