案件增幅快涉案金额大转向涉众型
重庆四中院揭诈骗案件发展新趋势
不法分子利用部分人贪图利益、幻想暴富的心理，以投资获高额回报为名进行诈骗。近年来，关于此类案件的信息已经不止一次地出现在人们的视野中。记者近日从重庆第四中级人民法院了解到，近年来，重庆市四中院受理的经济犯罪案件逐年增多，其中以诈骗类犯罪案件增幅最快，亟需引起重视。
据统计，2014年以来该院共审结经济犯罪案件96件，诈骗类犯罪案件26件，占27.08%。其中，2014年审结诈骗类案件7件，2015年审结11件，2016年1月至8月审结10件，案件数以57.14%和66.67%的幅度增长。
结合对诈骗类犯罪案件的审判，重庆市四中院总结发现，近年来，此类案件的发生发展呈现出一些新趋势。
由单个转为涉众
重庆市四中院审理发现，诈骗类犯罪案发对象由单个型向涉众型方向发展。随着互联网的发展，经济犯罪特别是金融诈骗的形式也逐渐从以往面对面、一对一的单个型变为一传十、十传百的涉众型，涉及参与集资群众往往高达数十人，由此引发的群体性诉讼案件规模扩大，影响较广。
据统计，2014年以来，该院审理非法集资、金融诈骗等经济犯罪案件涉多名受害人的案件人数从2人增长到58人，参与人员涉及工人、农民、知识分子、待业人员、个体经营者等。
2015年10月，在一起集资诈骗案件中，被告人况某在明知无力还款的情况下，以其门市部需要周转资金、办理银行贷款、房产证等需要资金为由，承诺支付月息3分至日息2角为诱饵，共计骗取黄某、张某、陈某等58人现金1216.1万元以及若干LV、PRADA、JPSEPH AMANI高档提包、高档相机、电脑、手表等财物。
涉案金额逐年递增
随着社会经济的发展，人们可用闲置资金增多，诈骗类犯罪的涉案金额也越来越高。据统计，2014年该院审理的诈骗类案件最高涉案金额204万元，2015年最高涉案金额1216.1万元，今年截至目前最高涉案金额达1.48亿元，呈逐年递增趋势。
2016年1月，该院审理一起特别巨大的涉众型金融诈骗案，被告人杨某、黄某、陈某、刘某以非法占有为目的，明知没有归还能力，而采取虚构资金用途、伪造购销合同等欺骗方式获取银行贷款1.48亿元，数额特别巨大，以贷款诈骗罪分别判处4名被告人10年至15年不等的有期徒刑。
潜逃加大审理难度
重庆市四中院对此类案件总结时发现，部分诈骗案件从案发到审理时间跨度长，导致审理难度加大。由于涉及集资诈骗、合同诈骗等刑事案件的部分案件多为资金链断裂或无力还贷，而且往往与民间借贷等民事纠纷交织，直到不法分子潜逃才会案发，所以案件审理受到影响。
在2015年2月的一起诈骗案件中，被告人曾某谎称帮朋友支付工程款，向被害人秦某借周转资金，约定按照月利息3分的利率支付利息。开始几个月曾某尚能如期支付利息，之后由于欠款太多、还款压力太大长期未支付利息，秦某先以民间借贷纠纷将曾某诉至法院，后曾某潜逃至今杳无音讯。
双方关系密切取证难
记者了解到，部分诈骗类犯罪案件被告人与受害人具有亲朋关系，不少受害人出于高利息、关系亲近的考虑，借钱或融资时未充分考虑其是否具有归还能力，碍于熟人社会情面，也未签订相关合同，除了打款凭证没有其他证据，很多甚至连打款凭证都没有，造成取证艰难，影响刑事环节对诈骗罪的认定。
2015年9月，被害人刘某与被告人宁某系远亲关系，宁某向刘某借款80万元，承诺每月支付一定利息，一年后归还本金。刘某碍于情面，未要求宁某出具借条，而今宁某仍未归还本金。由于缺乏书面借条和证人，此案加大了是否构成诈骗罪的认定难度。
为更好地预防和处理诈骗类犯罪，针对该类案件发生发展的新特点，重庆市四中院建议:要根据案情，制定审理预案。对于当事人众多或者有矛盾激化倾向的案件，事先与法院相关部门如法警支队进行协调，做好控制防范工作，预防突发性事件发生；要加大宣传力度，深入剖析涉众型经济犯罪的手段和表现形式，教育群众切勿为高额利息所诱轻信非法融资者的谎言，提高防范能力；要开展民间借贷风险教育，提醒群众与亲朋好友产生经济关系时也必须出具相应手续，纠正部分群众的投机心理，引导他们理性选择投资方式。（本报记者 吴晓锋 本报见习记者 战海峰 本报通讯员 王 倩）
