■释义

　　地下钱庄

　　地下钱庄是一种俗称，并非法律概念。近年来公安机关重点打击的地下钱庄，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，一般以非法经营罪论处。

　　NRA账户

　　NRA账户英文名称为Non-Resident Account，是指境外机构按规定在境内银行开立的境内外汇账户，又称非居民账户。

　　涉案资金4100余亿元，交易记录多达130多万条……日前，在公安部部署指挥下，浙江省金华市公安机关成功破获一起公安部督办特大地下钱庄案。

　　作为公安部打击地下钱庄集中行动的突出战果，此案是迄今为止涉案人数最多、涉案金额最大的一起汇兑型地下钱庄案件，也是全国首例通过NRA账户实施资金非法跨境转移的新型地下钱庄案件。

　　数千亿资金通过地下钱庄流向境外，不仅给我国金融秩序造成冲击，还给我国经济安全和国家安全带来巨大负面影响。令人震惊的是，由于相关监管部门的缺位，地下钱庄不但沦为一些贪腐资金的“洗白工具”，更成为一些不法分子大肆骗取国家政府奖励、出口退税等各类犯罪活动的“帮凶”。