广西河池天峨检察院检察建议规范银行系统信用卡管理

    今年以来，广西天峨县人民检察院职务犯罪预防局不断创新预防形式和途径，通过提出高质量检察建议延伸预防触角，防止银行系统职务犯罪发生，有力的促进了该县金融经济健康持续发展。

    近日，该院职务犯罪预防局通过公诉部门办理的信用卡诈骗犯罪案件中发现，部分涉案银行在办理信用卡业务中，存在银行内部工作人员收受外部犯罪嫌疑人贿赂，利用银行信用卡资料和发卡流程以及监管上存在的漏洞，为其骗领信用卡、非法套现等提供帮助。有些工作人员甚至利用自身经办信用卡的职务便利，实施信用卡诈骗活动，牟取非法利益。上述现象的发生可能导致不良资产及国有资产的流失。为预防银行系统职务犯罪的发生，预防局及时向农业银行天峨支行、中国银行、建设银行天峨支行、工商银行天峨支等四大银行发出检察建议，就严格审查信用卡申请人的资信状况，加强对持卡人的监管，进一步加强法治宣传、提高员工防范意识等方面，提出了五项具体建议，帮助其分析漏洞,提示其整章建制,完善信用卡的管理制度,包括规范信用卡办理地点、程序等;同时建议银行加强对员工的培训和管理,对申请信用卡办理的资料进行严格审查,严格依照程序进行办理,避免出现为完成办卡任务而放宽要求及审查不严的情况。四大银行收到该院的检察建议后，高度重视，及时对内部管理制度进行了认真梳理,总结了该行在信用卡管理中存在的问题,并结合实际情况制定了整改措施,进一步规范信用卡的办理流程及标准。