今年9月，刚刚成立不到2个月的“中盈瑞丰商务咨询有限公司”突然“消失”了：公司人去楼空，缴了办理信用卡服务费的190余名受害人欲哭无泪，他们中有人竟然被骗9万元。
近日，在公安部统一指挥部署下，黑龙江、四川、贵州、云南、山东、辽宁等六省公安机关开展集中收网行动，打掉一个以办理大额信用卡为由实施诈骗的特大犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人234名，捣毁诈骗窝点6个，缴获银行卡、电脑等一大批涉案财物。
最近，记者赴四川、黑龙江随警作战，见证民警端掉诈骗窝点、抓获犯罪嫌疑人的全过程。
多地联合，抓获犯罪嫌疑人234名
11月23日9时许，成都市公安局刑侦二处处长赵影与近300名民警分赴两处诈骗窝点附近。与此同时，黑龙江、贵州、云南、山东、辽宁等省的200余名民警也已集结待命，随时准备对一个以办理大额信用卡为由实施诈骗的犯罪团伙开展收网行动。
目标之一是位于成都市某高档写字楼的“鼎丰汇通商务咨询有限公司”。
公司前台后方的墙上，挂着多家银行与之合作的牌匾。办公平台工位上零散放着一些文件，如客户联络表、客户基本情况咨询表、企业信用卡办理流程等。一份名为“电销话术基本流程”的文件引起了记者的注意，文件上标示详尽，仿佛剧本台词一般——如何开场，客户肯定答复该如何回应，客户否定答复该如何回应，如何进行资质核对……
记者了解到，这家公司是“中盈瑞丰商务咨询有限公司”的分支。
“公司业务骨干”刘某落网后告诉记者，每周他们都会在前台领取公司提供的“客户”联系表，联系表有“客户”的姓名和电话。作为业务员，他每天的任务就是给“客户”打电话，了解“客户”的需求，促成“客户”办理信用卡业务。
然而，在公司已经上班近两个月的刘某，没有见过公司办理一张信用卡。
赵影告诉记者，事实上只有正规银行才可以办理信用卡，办理信用卡不收取手续费。涉案公司深知无法办理正规信用卡，于是走偏门，以所谓的“利率低、周期长”蒙蔽客户，收取所谓的诚意定金费和服务费。
在另一处名叫“百融微金”的窝点，“业务员”陈某告诉记者，大部分“客户”的电话都是从网上购买的，也有一部分是从建材市场商户购买的。
“行动成功。”公安部刑侦局有关负责人告诉记者，“在公安部统一指挥部署下，多地警方密切配合抓获犯罪嫌疑人234名，一举捣毁6个以商务咨询公司为掩护的诈骗犯罪窝点，缴获一大批涉案财物。”
“实力”公司人间蒸发
今年8月初，投资农业产品项目的李先生正在为资金短缺苦恼时接到一个电话，对方称可以办理大额信用卡，并且利率较低。警觉的李先生首先了解对方如何得到自己的电话号码：“对方说是银行内部有贷款人记录，看到我需要贷款，就给我打电话。”在银行申请过贷款的李先生顿时放松了警惕。他并不知道，这是噩梦的开始。
8月16日，李先生来到位于哈尔滨市道里区的“中盈瑞丰商务咨询有限公司”。业务员接待了他，并将他引荐给公司业务经理李某。
“李某告诉我，中盈瑞丰公司很有实力，与银行有合作，并让我看了银行与公司的合作协议。”李先生回忆，“李某说他们可以帮助办理大额信用卡，利息低周期长。”
李先生表示希望办理额度为70万元的信用卡，李某说要先交3.5万元的诚意定金费。李先生有些犹豫：“我问李某可否信用卡办下来再交钱，李某表示不可以，并让我签署了一份《贷款信息咨询服务协议》，还收走了我的身份证、房产证的复印件。协商后，我当场缴纳7000元作为定金，剩下的钱分批逐次缴纳。李某给我一张收据，让我回家等消息。”
李某拿到钱后拍着胸脯告诉李先生：“10个工作日后，银行工作人员进行面签，通过面签后信用卡就能批下来。”8月13日，李某通过微信通知李先生再缴纳8000元定金。9月1日，李先生在中盈瑞丰公司见到进行面签的“银行工作人员”。核实问题后，李先生填写了一张申请表。
李某信誓旦旦地告诉李先生，面签通过了，缴纳剩余的定金后10至15个工作日就能拿到信用卡了。
李先生没有想到，这是他见李某的最后一面。“9月18日前，我多次联系李某，他让我别急，说信用卡还没有下来。18日那天，我发现他拉黑了我的微信，并且手机也处于关机状态。我跑去中盈瑞丰公司发现大门紧闭，门上贴着‘公司外出拓展’的公告，透过门缝一看，里面一个人也没有。”李先生急了。
流窜作案的诈骗团伙
11月28日中午，哈尔滨太平国际机场停机坪上寒风凛冽，91名诈骗犯罪嫌疑人从两架包机上走下来。至此，从成都和昆明、贵阳通过包机和火车押解回的159名诈骗犯罪嫌疑人，全部抵达哈尔滨，接受进一步调查。
“这么快破案了，感谢公安机关！”得知嫌疑人落网的消息后，李先生高兴地说。
据了解，犯罪团伙前期租用办公场所、注册公司、购置作案工具，通过非法手段获取有资金需求的特定群体信息后，通过短信或电话向有贷款需求的群众推荐办理信用卡的虚假广告，并以大额低息为诱饵诱骗受害人签署办理信用卡的协议，通过让受害人缴纳办卡代理费、手续费等实施诈骗。诈骗成功后，犯罪团伙迅速逃到外地再次作案。
“黑龙江公安机关接到报案后，立刻上报公安部。公安部高度重视，迅速成立专班，按照‘三打击一整治’专项行动工作部署，立即组织进行深度研判。很快，我们发现犯罪团伙成员已转移至四川、贵州、云南等地，并以同样的犯罪手段再次实施诈骗犯罪。”黑龙江省公安厅刑侦总队副总队长曹华说。
哈尔滨市公安局道里分局刑侦情报中心负责人高奇峰说：“这类团伙犯罪周期短，涉案人员众多，受骗群众多，社会危害大。”
从警方的研判中，记者清晰地看出该团伙组织化特征明显，分为三个层级——一是组织、策划、出资的核心级人员，这部分人占有主要犯罪所得；二是经理、组长为管理级；三是负责联系被害人、洽谈和签订合同的一般人员。
黑龙江省副省长、公安厅厅长毕宝文表示：“对于此类诈骗犯罪，公安机关将不遗余力坚定打击，我们始终高擎法律利剑为老百姓除害。”
公安部刑侦局有关负责人表示，信用卡类诈骗犯罪严重损害人民群众合法权益，严重危害市场经济秩序。公安机关将继续保持对此类犯罪的严打高压态势，全力维护良好市场经济秩序和人民群众财产安全。
公安机关提醒广大群众要增强识骗防骗意识，高度警惕以办理信用卡等为由的各类诈骗行为，切实维护自身合法权益。如需办理信用卡，应该去银行网点或者在银行官网上申请。
（记者 石杨 冯锐）
