延边：关口前移 源头治理 打击网络诈骗

9个多月拦截网络诈骗案件322起，拦截成功率88.7%，避免群众经济损失870万余元

　　吉林省延边朝鲜族自治州公安局在防范打击电信网络诈骗犯罪工作中注重关口前移，强化源头治理，最大限度挤压犯罪空间，2015年2月以来，他们联合银监、工信、工商、电信等部门开展了专项行动。截至目前，全州共预防拦截电信网络诈骗案件322起，拦截成功率88.7%，避免群众经济损失870万余元；破获诈骗案件17起，打掉犯罪团伙9个，抓获犯罪嫌疑人61名，追缴赃款700余万元。

　　顶层设计创新警务合作机制

　　八部门定期召开联席会议协商解决问题办法

　　针对电信网络诈骗虚拟性强、作案手段多样化、防范打击难度大的特点，延边州公安局多警种密切协作，努力探索防范打击的突破口。他们组织经文保、刑侦、网安、治安等部门，对近年来全州电信网络诈骗案件进行认真梳理，分析研究此类案件作案的规律特点，与银行监督管理部门联合下发了关于进一步加强电信网络诈骗防范的工作意见。

　　2015年2月6日，延边州公安局确定了“主动进攻、重点防御、广泛宣传、合成作战”的工作思路，主动协调联合银监、工信、工商、电信等8个部门，在全州开展防范打击电信网络诈骗违法犯罪专项行动。州公安局等8个部门联合制定联席会议制度，形成大范围、宽领域、深层次、全方位的警务合作新机制，定期召开警务合作联席会议，协商研判工作中出现的漏洞和遇到的难题，研究制定有针对性的解决办法。

　　2015年2月以来，共召开联席会议8次，向州直属金融单位下发警情通报39期。

　　警银联动抓住防范关键环节

　　举办预防诈骗专题培训105场，4000余人次参训

　　金融网点是电信网络诈骗的中转站，是阻止发案的最后一道关口，也是公安机关预防打击的前沿阵地。延边州公安局警务前移，选派民警到银行营业网点，与银行联合封堵被骗资金。他们在每个派出所设定一名所领导和一名民警为警银联络员，与辖区所有金融网点联络员主动对接，及时通报电信网络诈骗犯罪情况，协助银行建立案件频发地单位和可疑账户“黑名单”。4月15日，敦化市居民杨某在网上订购一辆价值5.58万元的农用车，在当地农商银行准备汇款时，经工作人员核对后发现，这是列入“黑名单”的一家农联社账户，及时制止了这起网络诈骗案件。

　　延边州公安局根据金融网点的工作特点，制定银行转账汇款防诈骗告知单，在银行柜台前悬挂拦截诈骗转账汇款流程图，要求落实“三问两看一核对”。问账户开户地、姓名等并核对，问客户是否接到电话短信要求转账、汇款，问转账汇款的用途；看客户是否持续接听电话，看神态举止是否异常；要认真核对收款人信息。各金融网点设置大堂经理首问、保安员巡查、营业员核对三道关口，发现可疑情况马上与民警取得联系，第一时间共同进行拦截劝阻，预防诈骗案件发生。4月1日，农行汪清县营业网点为当地居民李大爷办理5万元汇款业务，工作人员仔细询问老人的汇款用途，发现异常，当即报告派出所民警，避免了一起诈骗案件发生。

　　延边州公安局积极主动与银行监督部门配合，开展经常性的防范诈骗培训工作。他们对派出所警银联络员、银行大堂经理、保安员、营业员进行专题培训教育，将授课内容作为银行新员工上岗前的必训课，通过讲解案件防范流程，传授劝阻拦截工作方法，增强他们防范电信网络诈骗的能力和责任。今年以来共组织培训105场次，参训人数达4000余人次。

　　突出重点精确打击震慑犯罪

　　打破常规，多警种合成作战破获大要案件

　　为从源头打击诈骗犯罪，延边州公安局与工信、工商、通信等单位，联合组织开展了电话“黑卡”治理专项行动。全面落实对全州手机电话、网络用户普遍进行“双实名制”登记，对利用400呼转电话、网络改号软件、“伪基站”大批量拨打诈骗电话、发送诈骗短信进行全面核查。对违规使用VOIP电话、任意显号软件服务器等逐一限制呼入或封停，对诈骗资金流向实时严密监控。今年以来，延边州公安局直接指导、协调破案，共打掉“伪基站”2个，查处“黑电台”3个，抓获犯罪嫌疑人6名。

　　根据实战需要，他们打破“先立案，后冻结”的常规做法，在县（市）公安局刑侦大队专门设立银行账户资金查询和冻结联络员，并将他们的照片和联系方式提供给各金融网点。同时，他们还组建资金联合查控专门队伍，围绕电信网络诈骗的“资金流”，专门制定完善资金调查、控制等措施，印制临时紧急冻结法律文书，简化程序及时封堵被骗资金出口。9月8日，延吉市公安局接到延边恒坤实业集团有限公司报警，立即启动快速冻结机制，将被骗的65万元涉案资金冻结，使该企业避免了巨额损失。

　　在接到电信网络诈骗报警后，州、县（市）两级公安局立即启动合成作战模式。刑警队、派出所警银联络员第一时间到银行查询涉案账户，对未转账资金快速冻结，迅速调查涉案银行卡开户人及开户地信息；经侦部门查询转账资金流向、交易明细及取款地……通过信息整合、专业研判、多警协作、部门联动，及时锁定犯罪嫌疑人的踪迹，实现对电信网络诈骗犯罪快速反应、精准打击。

　　3月初，珲春市居民白某在网上结识了王某后，被骗16万元，该案被公安部列为督办案件。珲春市公安局通过信息研判，成功破获此案，共抓获15名犯罪嫌疑人，扣押作案POS机11部、涉案银行卡683张，初步核实认定36起案件，涉及全国19个省份，涉案金额400余万元。

　　预防打击电信网络诈骗主要举措

　　●协调银监、工信、工商、电信等8个部门，联合制定联席会议制度，形成大范围、宽领域、深层次、全方位的警务合作新机制

　　●在每个派出所设定一名所领导和一名民警为警银联络员，与辖区所有金融网点联络员主动对接，及时通报电信网络诈骗犯罪情况，协助银行建立案件频发地单位和可疑账户“黑名单”

　　●对利用400呼转电话、网络改号软件、“伪基站”大批量拨打诈骗电话、发送诈骗短信进行全面核查

　　●组建资金联合查控专门队伍，围绕通讯诈骗的“资金流”，专门制定完善资金调查、控制等措施，印制临时紧急冻结法律文书，简化程序及时封堵被骗资金出口（张涤非 张春雷）