11月22日，福建省福清市公安局对外公布，福清警方摧毁了一个利用“人头账户”频频实施非法外汇交易的犯罪团伙，涉案金额超过100亿元。警方同时发现，某央企高管将该地下钱庄作为贪污资金的回国通道。

　　2015年4月，公安部经侦局与中国人民银行反洗钱部门研判发现福清市一个名为“余某和”的账户存在可疑交易情况，涉及交易账户28678个，累计交易金额人民币162余亿元，该账户资金交易规模巨大、交易对象众多，涉及多个省市及境外个人，符合地下钱庄特征。

　　福建警方接到线索后，立即对“余某和”展开调查，发现余某和为残疾人，其家属及亲友大多为农民，文化程度较低，基本无从事非法买卖外汇的可能，且余某和账户的银行预留电话均已失效。初步判定，该账户是典型的“人头账户”。

　　专案组通过对涉及人员所有基础数据进行分析比对，终于绘出“余某和”地下钱庄的概貌。余某和账户的实际控制人为林某兰。以林某兰为首的犯罪团伙，使用亲朋好友的名义在本地、外地多家银行开设大量账号或借用、租用、购买账号，操控着数以千计的账户进行非法外币、人民币兑换业务。“余某和”“余某恩”等众多账户，皆为该犯罪团伙操纵的“人头账户”。

　　福清市公安局经侦大队大队长张小勇介绍，该犯罪团伙属于跨境汇兑类型的地下钱庄组织，系跨境收支两条线，境外分支钱庄，分布于香港、台湾、澳大利亚等。境内分支钱庄，由各大大小小的钱庄组成，末端组织通过街头招揽客户、大额预订交易等形式，从个人的客户群中吸取资金。这些大大小小的钱庄间既各自独立又相互勾结，互相拆借资金或共同为客户兑换外币，以非法牟利。

　　令人惊奇的是，警方在对涉案人员周某进行调查时发现，他曾为别人把300万美元从沙特转移至国内，而资金的来源却是某大型央企。国企正常资金汇回国内为何要走地下钱庄？办案民警立即北上寻找资金源头。经过抽丝剥茧，发现周某转移的资金实际上是某大型央企高管贪污来的赃款，该笔资金不过是冰山一角，这起贪污案的总涉案金额近亿元，目前该公司涉案人员已被纪委查获。（林珊）