福建莆田警方侦破全省首例国际信用卡诈骗案

2015-07-23 14:30:31　http://www.chinapeace.gov.cn/　来源：福建长安网　

　　“警察同志，帮帮我，一定要将诈骗分子抓起来，他们把我们公司害惨了……”

　　“别急，别急，慢慢说，说清楚了我们好给你破案，尽力挽回贵公司的损失，维护社会和广大群众的合法权益也是我们警察义不容辞的责任和职责。”这是2015年6月底的一天中午，一位自称郑经理的报案人与福建省莆田市公安局荔城分局刑侦大队二中队副中队长阮警官和林警官等面对面报案时的简短对话。

　　6名客户“网商”骗钱 公司经理细诉损失

　　在接警民警的安慰下，郑某逐渐平静下来，向民警道出设立于荔城区的中外宝（福建）网络技术服务有限公司被6名客户“网商”利用国际信用卡支付有拒付权限特点，骗取公司所支付的钱款120多万元的详细经过。

　　原来，郑某是中外宝（福建）网络技术服务有限公司的业务经理。从2014年12月起，该公司作为第三方支付平台，分别为向客户“网商”罗某汇312799元、向杨某汇176600元、向奚某汇262528元、向王某汇315575元、向鲁某汇161900元、向曾某汇18000元，共计向6名客户“网商”汇款1247402元整。

　　据了解，该公司与6名客户的总交易笔数是3146笔，已拒付的笔数是2234笔，剩下912笔尚未拒付。此外，每一笔交易，该公司都要向合作的中国银行缴纳一定的手续费，如果拒付，每笔拒付要扣收25美元的拒付处理费，为这两项费用，该网络公司已经支付了40万元上下。而如今这6名客户已经消失了。

　　民警追查嫌犯归案 “网商”交待交易陷阱

　　重大案情引起莆田市、荔城区两级公安机关领导的高度重视，当即成立了以莆田市公安局荔城分局刑侦大队二中队为主力的专案组。莆田市公安局副局长、荔城分局局长柳建忠和分管刑侦工作的荔城分局副局长吴文元亲自调集了局属的刑侦大队、网安大队、信息化警务中心的警队精英，分成多个侦破专案小组联合开展侦查，迅速启动了相应的侦查破案、追赃的职能工作机制。

　　经过十多天夜以继日的艰苦侦查，民警很快发现涉嫌诈骗嫌疑人的行动轨迹。7月12日，在专案组领导的精心协调和统一指挥下，并在厦门市思明区警方的支持配合下，终将潜藏到厦门市思明区洪文一里小区内十三层楼某房的两名犯罪嫌疑人抓获。

　　犯罪嫌疑人林某交待说，他出生于1987年8月，系莆田市涵江区新县镇洋林村人。2014年11月份，他与另一同伙林某梅两人合伙在淘宝网上做生意，生意时好时坏，打算另谋出路。林某梅提起说自己之前做过外贸生意，了解国际信用卡支付流程，可利用国际信用卡支付有拒付权限这个特点，诈骗第三方支付平台公司的钱。

　　两人一拍而合，很快就盯上了中外宝（福建）网络技术服务有限公司。在林某梅的教授下，两人疯狂地在2014年12月初和12月底，通过网络先后用不同的QQ分别与该公司的客服联系开户。一个月内，林某梅共在这家公司开办了3个账户，并关联了十多个购物网站地址。

　　“这十几个购物网站，全部都是林某梅通过网络购买，上面的商品信息也是经过操作编辑好后发送给林某，买家和卖家都是林某梅与林某两人编好的。”办案民警介绍，为了购买这些资料，林某还买了几分成套的身份证、银行卡和手机卡，并将这些资料全部寄送到同伙林某梅那儿，再由林某梅来具体操办。

　　之后，林某开始每天花费50元至55元人民币，在网上用比特币支付，买入几十张的国际信用卡信息；而林某梅则将这些信息全部关联到了购物网站上，操作虚假交易记录，也就是所谓的“刷单”，一天最多可刷30至40单，每笔金额从大几十美元到300美元不等。从2014年12月开始到2015年2月，两人共诈骗第三方支付公司共计1247402元。

　　利用“漏洞”疯狂敛财 信用卡支付亟需谨慎

　　办案民警介绍，购买信息被粘贴到购物网站后，形成的交易记录再发送到第三方支付公司。通过这个流程，林某和林某梅便可从第三方支付公司那得到交易款。“就像淘宝支付一样，第三方支付公司看到交易记录后，就先打款给卖家，买主收到货物后，再将钱汇给第三方支付公司。”

　　网络技术服务有限公司看到交易记录后，直接打款给林某的账户，两人就利用国际信用卡拒付权限的特点，在期限范围内，将资金全部转移到另一个户头上。“买主可以编造各种理由拒付钱款，比如货物损坏、不满意等等，其实这些都是无中生有的。”同时精心策划与运行拒付权限，第三方支付公司以为都是买主的问题，掉入了林某和林某梅设计的陷阱。

　　直到2015年6月，该网络技术服务有限公司才发现上当受骗，赶到荔城公安分局刑侦大队报案。专案组民警通过侦查，发现该公司从2014年至今，共支付了1247402元的钱款，最终将涉嫌诈骗的林某和林某梅抓获归案。此案也是我省公安机关所侦破的首例利用国际信用卡诈骗的案例。

　　目前，莆田市公安荔城分局刑侦大队二中队专案组民警已追回赃款30多万元，其余的赃款正在追查中。（肖国成 王志铭 蔡琦）

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