上海摧毁一跨国流窜妨害信用卡管理犯罪团伙

2015-02-11 09:12:57　http://www.chinapeace.gov.cn/　来源：人民公安报　

　　境外盗磁条信息 “飞”至上海制卡提款

　　上海摧毁一跨国流窜妨害信用卡管理犯罪团伙

　　记者从上海市公安局2月10日召开的新闻发布会上获悉，上海警方近日摧毁一个流窜罗马尼亚、俄罗斯、马来西亚等国，在境外以当面交易、网络购买等形式获取伪造的境外银行卡（白卡）和银行卡磁条信息，在中国境内的ATM机上盗刷取现的犯罪团伙，抓获外籍犯罪嫌疑人3名，缴获伪造的境外银行卡100余张、磁条信息200余条、现金人民币20余万元，及伪造银行卡所用的电脑、磁卡读写器、存储设备等作案工具一批。

　　今年1月5日以来，作为上海警方“迎新春，保平安”专项行动的重要组成部分，上海市公安经侦部门全力打击银行卡犯罪，截至目前共破获银行卡犯罪案件160余起，抓获犯罪嫌疑人270余人，追回损失1000余万元。

　　发现所属国家及银行均无法确认的银行卡

　　今年1月，徐汇分局经侦支队在梳理打击银行卡犯罪专项工作线索时发现，8家银行网点在清点ATM机时陆续发现有伪造的境外银行卡被机器吞入，且该卡所属国家及银行均暂时无法确认。

　　民警会同各相关银行网点工作人员调阅相关时间节点的监控录像发现，有多名疑似外籍男子先后进入自助银行，插入白卡进行取款提现操作，一旦遭遇机器吞卡取现受阻，便更换其他所携带的白卡继续尝试取现。经侦支队民警认为这几名男子有重大犯罪嫌疑，迅速开展侦查。

　　从银行报案情况来看，1月25日至2月1日，相关网点被伪造的银行卡盗刷人民币20余万元。

　　警方查看监控快速锁定嫌疑人

　　民警在查看银行监控录像并比对后，明确进行白卡套现的分别为3名疑似外籍男子，从行为轨迹分析系结伙作案。

　　专案组便以案发银行门口监控为起点，逐一查看沿线街面路口监控，结合走访排摸，逐步掌握了嫌疑人落脚点——徐汇区斜土路某宾馆，并通过比对宾馆出入视频录像和登记信息，最终锁定了3名嫌疑人入住房号。

　　此外，民警查明其中一名犯罪嫌疑人于1月22日搭乘航班从莫斯科经上海浦东口岸入境；另两人则于1月29日共同搭乘航班从马来西亚吉隆坡经上海浦东口岸入境。

　　现场缴获伪造的境外银行卡100余张

　　在前期工作的基础上，徐汇分局经侦支队民警全面摸清了该跨国流窜犯罪团伙人员身份。鉴于其成员均办理的是“入境后可停靠20日签证”，并预定2月上旬从该宾馆退房，专案组决定立即收网。

　　2月3日下午，民警在宾馆分别抓获3名外籍犯罪嫌疑人，现场缴获伪造的境外银行卡100余张、磁条信息200余条及大量作案工具。经聘请翻译协助开展讯问得知，3名犯罪嫌疑人分别从罗马尼亚、俄罗斯、马来西亚等国，以当面交易、网络购买等形式获取伪造的境外银行卡和银行卡磁条信息并携带入境，在上海利用手提电脑和磁卡读写器制作成伪造的银行卡，通过银行ATM机实施盗刷取现。嫌疑人均对其犯罪行为供认不讳。

　　目前，3人均因涉嫌妨害信用卡管理罪被依法刑事拘留。徐汇分局已联系其所属国领事馆，并组织力量开展后续侦查固定证据工作。

　　上海市公安局表示，将始终保持高压打击各类信用卡犯罪态势，为努力维护上海安全的支付环境和良好的国际声誉作出积极贡献。

　　■相关链接

　　网购“货到付款”小心电商员工盗取磁条信息

　　在2月10日举行的新闻发布会上，上海市公安局披露了近期侦破的其他银行卡犯罪案件。

　　2014年10月15日晚，家住浦东高桥的陆女士收到短信，称她的一张信用卡刚被消费人民币1.5万元。她立即拨打银行客服电话询问，得知卡里的钱是几分钟前在一家外地商户POS机上消费掉的。信用卡一直在身边，怎么会平白无故在外地消费？陆女士立即向警方报案。

　　据陆女士回忆，她最后一次用卡是不久前电商网购的一次“货到付款”，是用信用卡在对方的移动POS机上刷卡支付的。侦查员立即前往该电商平台承接陆女士配送业务的配送站走访，调取公司员工信息及送货情况后发现，这几笔业务都未使用本公司的POS机。疑点集中到配送站的宗某、雷某两名员工身上。在进一步对POS机申领机构调查后，一个以张某为首、利用盗码手段实施信用卡诈骗的犯罪团伙浮出水面。

　　随后，浦东警方先后抓获犯罪嫌疑人张某、宗某、雷某等，缴获空白银行卡、磁卡读写器、电脑、POS机等作案工具一批。

　　■警方提示

　　一是刷卡交易要留心。输密码应用手或身体遮挡操作手势。

　　二是交易凭条彻底粉碎。很多储户在银行ATM机、柜台办完业务后，凭条随意丢弃也可能泄露储户信息。

　　三是网络支付防“钓鱼网站”。对于需要密码的非接触式网络在线交易，尽可能不在网吧、单位等公共网络上操作；不要随意登录不明网站，小心木马程序套取支付密码；定期更新支付密码。

　　四是及时开通短信通知。目前绝大多数银行都有短信通知业务，万一出现盗刷情况，持卡人可以根据短信提醒及时发现并最大限度减少损失。

　　五是货到付款交易时，请仔细核对所购货物商户名称与POS机签购单上打印的商户名称是否一致。（记者 吴 艺 通讯员 马 凯）

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