北京警方捣毁多个跨境地下钱庄

　　近期，北京警方瞄准严重扰乱金融管理秩序的非法倒卖外汇问题，对隐藏在市内的地下钱庄网络予以毁灭性打击，于9月下旬集中收网，出动警力400余名，捣毁地下钱庄10余个，抓获犯罪嫌疑人59名，冻结涉案银行账户264个，涉案金额近1400亿元，有力维护了首都金融秩序。

　　浮出水面 一条洗钱犯罪线索引起警方关注

　　今年2月，北京警方在打击经济犯罪工作中获取一条线索：一姚姓男子连续收取人民币，再利用多个账户兑换成美元后向境外汇出，每次兑换数额均为国家规定的个人年度购汇额度上限5万美元。在一年多的时间里，姚某兑换并汇至境外的金额达500余万美元。通过进一步梳理，警方发现了多个隐藏在北京市朝阳、东城、西城等区的地下钱庄团伙。

　　这些地下钱庄网络组织严密，经营手法隐蔽、复杂，交易金额巨大，对北京市的经济秩序和金融安全构成严重威胁。北京警方在公安部的指导下成立专案组，对各个地下钱庄的具体分布、人员关系、交易方式等情况展开深入调查。

　　数目惊人 三个月向境外支付近亿美元

　　专案组通过初步侦查发现，这些地下钱庄的违法犯罪活动以跨境转移资金和非法买卖外汇为主。随着金融机构交易结算工具的迅速发展，网上支付、手机支付、电话支付等支付手段的日益丰富，这些地下钱庄普遍减少现金交易，大量采用银行转账，单个地下钱庄仅需极少人员运作即能实施大规模的资金汇兑及转移。此外，这些地下钱庄有着较强的反侦查意识，大多采用家族式经营，以住宅作为经营场所，借用、租用、购买他人账号进行交易并定期更换交易账号，作案手段隐蔽。

　　通过侦查，专案组发现仅今年3月至6月，相关人员向境外支付金额就达到了近亿美元。

　　亮剑收网 400余名警力摧毁地下钱庄网络

　　经过7个月的艰苦缜密侦查，专案组掌握了各个地下钱庄的涉案账户、非法交易流程、资金流向、经营网络和活动规律等基本情况，并针对姚某、梁某、孔某等数十名犯罪嫌疑人制定了缜密抓捕方案。

　　9月18日凌晨，北京警方400余名警力协同作战，组成60余个抓捕小组，对非法交易窝点进行全面收网。经过10余个小时的集中抓捕，抓获涉案人员59名，扣押银行卡800余张、网银数字证书100余个，同步冻结涉案银行账户264个，对隐藏在北京市内的地下钱庄网络予以了毁灭性打击。警方经对涉案人员交易情况进行调查，发现相关钱庄近年交易金额近1400亿元人民币。

　　手段翻新 利用“离岸账户”实施倒汇犯罪

　　据介绍，警方在侦办此案过程中，发现个别钱庄的跨境转移资金行为突破了较为传统的个人购汇倒汇、境内外账户对冲等转移方式，出现了在境外注册公司、在境内设立离岸账户，利用离岸账户在资金调拨、存款利率、资金周转、操控运作上的特殊性大肆实施违法犯罪活动的情况，这是北京警方首次破获利用“离岸账户”实施倒汇犯罪的案件。

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　　地下钱庄游离于金融监管体系之外，以盈利为目的，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、洗钱和跨境资金转移等违法犯罪活动，既对国家实体经济安全和金融安全构成威胁，又为洗钱提供方便，助长走私、侵吞国有资产等上游犯罪活动。

　　作为金融服务的非法中介机构，地下钱庄通常的操作手法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。（记者 胡爱华）