江苏苏州市公安局“六战法”严防电信诈骗

　　针对电信诈骗案件不对称、非接触型犯罪，面广量大、手段多样、隐蔽性强、破案率低的情况，苏州市局总结提炼出以警银联动为基础，以“望、闻、问、核”为要领的防范电信诈骗“六战法”，在实践中取得了较好效果。

　　一是保安感应巡视法。要求银行保安在听到有客户进入自助服务区的语音提示时，即开始巡视。对可疑情况的客户及时予以针对性提示，达到防范目的。

　　二是经理分检提示法。要求大堂经理主动对办理转账、汇款的客户进行防骗宣传，询问具体缘由。同时，观察客户是否有接打电话、神色慌张等情况，提醒注意防范。

　　三是员工标准询问法。印制标准化《警方提示单》，银行柜员对照提示单内容，对客户进行询问，提醒客户谨防上当受骗。

　　四是开户信息核对法。要求银行柜员询问客户收款人信息和汇款转账用途，同时将客户掌握的信息与银行系统开户资料进行核对，注意发现疑点，甄别可疑账户。

　　五是资金流向分析法。对抵触询问和提示的客户，要求银行柜员进一步核实汇入帐号的资金流向，对“单笔大额进、多笔小额出”等可疑情况，立即停止办理业务并报告公安机关。

　　六是实战模拟对抗法。由内保部门会同银监、人民银行等单位，成立督导小组，着便装、携带秘拍设备，检查各类银行(邮政)工作人员防范电信诈骗战法落实情况。