作案工具丢弃山下水塘
由于此案金额巨大，犯罪手法隐蔽，对群众用卡安全危害特别大，广州市公安局以经侦支队为主成立了“410”专案组，由先前的“保卫战”转为“攻坚战”。而此事，发现“少了130万元”的陈×亮一伙意识到警方已警觉并正在与自己“赛跑”，立即将作案用POS机、电脑及手机销毁并丢弃到山下的水塘里，在分赃后分散蛰伏。
该案的一个关键作案工具就是盗刷所用的POS机，找到它的下落就可以循线突破。“它”在哪里？警方找到安装这部POS机的中山市某商店，店员却说，“这里没有POS机”。警方再找到POS机所属的中山市某股份制商业银行。原来，该银行一名职员为谋取私利，伪造虚假资料，在网上贩卖了该POS机。至于卖给谁，他也不清楚，只知道对方联系用的QQ号和曾经使用的一个电话号码。但案发后，对方立即停用了该电话和POS机。另一路办案民警通过事主银行卡的消费记录，确定了卡被盗取信息的可疑地点是深圳市某酒家，排查出该酒楼已离职的粤西籍员工陈某有重大嫌疑。但此时，陈某已不知去向。
两条线索都断了。专案组重新将突破的目标瞄准POS机，围绕犯罪嫌疑人购买POS机时的特征全方面排查，从大量的网络、180多个银行账户交易信息、ATM机交易记录，以及30多家银行的监控录像截取的100多张嫌疑人截图照片比对中，研判出一个有组织、有预谋、人员众多的克隆银行卡盗刷犯罪团伙。
10名嫌疑人归案
专案组通过蛛丝马迹，发现茂名人陈×亮具有重大作案嫌疑，立即以陈的活动情况为中心，又循线挖出茂名籍人陈×凤等团伙成员。该团伙整个犯罪过程环环相扣，成员多为临时纠合，作案后迅速分散逃匿，之间极少联系。专案组通过对100多张嫌疑人截图照片进行逐一比对，又排查出茂名籍嫌疑人龙×春、杨×进、梁×俊、陈×鹏、黄×荣、麦×权等多名“车手”的身份。
抓捕时机成熟，专案组民警分赴全省各地，对嫌疑人落脚点进行摸查，通过守候、伏击、布控等，历时3个月，先后抓获陈×亮、梁×俊、龙×春、杨×进、陈×鹏等5名犯罪嫌疑人。犯罪嫌疑人陈×凤、黄×荣、麦×权等5人因涉嫌北京一宗电信诈骗案，在6月24日被北京警方抓获。
至此，这一特大克隆盗刷银行卡团伙的10名犯罪嫌疑人全部归案。据了解，该案是广东省内今年单笔金额最大的信用卡诈骗案。
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广东伪卡犯罪为何高发？
POS机发放使用存在监管漏洞
临近年末，银行卡被盗刷的情况屡屡见诸报端。广东伪卡犯罪为何高发？
警方表示，一是磁条卡技术低，安全性差。磁条卡技术安全性差。二是读、写银行卡相关设备、技术缺乏监管。目前，银行卡的技术、破解工具和读、写卡器等都可以在互联网上轻松购得，价格很低，且互联网上有些论坛和QQ群专门交流窃取银行卡信息和盗取资金的经验、技巧，监管措施的缺失使银行卡犯罪呈失控和加剧蔓延的趋势。三是POS机的发放和使用存在监管漏洞。现在有部分商业银行和第三方支付机构为单纯追求商业利润滥发POS机，对申领人的资料真伪不进行审核，犯罪分子使用虚假身份和商户名就可以申领到POS机进行盗刷作案，由于身份是虚假的，对公安机关的侦查破案造成极大困难。另外，POS机在申领后的管理也存在漏洞，大量POS机申领后被解码，拿到外地、外省移动使用，为伪卡、套现、洗钱等犯罪提供了便利，POS机的管理存在这么多的问题，却没有相关职能部门进行有效管理。四是伪卡盗刷中有一个很重要的环节就是试卡查询余额，然后才是盗刷，甚至犯罪分子发现卡里余额较少时会暂缓作案，过段时间再去查询余额，等卡里余额较大时才盗刷，这中间有一个较长的时间差，如果商业银行此时有余额查询短信提醒服务，持卡人根据手机短信提醒发现异常致电银行客服冻结，会避免较大损失。
防盗刷请开通余额查询短信提醒功能
警方提醒
防盗刷请开通余额查询短信提醒功能
警方表示，银行卡犯罪之所以高发，主要是犯罪分子利用了持卡人自我保护意识淡薄。如何保护好自己的银行卡，善于发现银行卡犯罪？警方建议：
（1）保护银行卡信息和密码。持卡人在日常刷卡消费时要做到卡不离视线，不要随便让他人代为刷卡，不要随便持存有大额存款的储蓄卡刷卡消费，在输入密码时，也要注意用手遮挡，防止他人窥视，不给犯罪分子下手机会。
（2）开通余额查询短信提醒功能。一旦发现自己银行卡出现不是本人查询，立即拨打银行客服电话报停、报警，也可以立即更改密码，防止自身银行卡被盗刷。据警方了解，目前只有工商银行、中国银行、顺德农商行等极少数银行开通了余额查询短信提醒功能。
（3）网上支付预防信息被盗。在网上进行资金操作时，要登录正规银行网站，切勿误入钓鱼网站被窃取银行卡信息和密码，以致造成财产重大损失。
（4）积极举报银行卡犯罪。在平时刷卡消费的时候，发现有人不从事任何的商业活动，但是其能够提供POS机（特别是无线POS机）给别人刷卡，要积极向公安机关举报，公安机关将予以严厉打击。
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