| P2P网络借贷平台应加强风险提示 |
| 中国人民银行 |
P2P网络借贷指的是个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。P2P网络借贷平台为借贷双方提供信息流通交互、撮合、资信评估、投资咨询、法律手续办理等中介服务，有些平台还提供资金移转和结算、债务催收等服务。但有一些不法分子利用P2P网络借贷平台经营行为缺乏有效监管的有利条件，以开展P2P网络借贷业务为名实施非法集资行为，造成大量投资者的财产损失。
明确P2P网络借贷平台的业务经营红线。应当在鼓励P2P网络借贷平台创新发展的同时，合理设定其业务边界，划出红线，明确平台的中介性质，明确平台本身不得提供担保，不得归集资金搞资金池，不得非法吸收公众存款，更不能实施集资诈骗。
应当建立平台资金第三方托管机制。许多发生资金风险涉嫌非法集资的P2P网络借贷平台，为了募集后有效控制和使用资金，在银行或第三方支付机构开立账户直接归集资金，对于资金的使用行为缺乏有限监管。应当建立P2P网络借贷平台的第三方资金托管机制，平台不直接经手归集客户资金，也无权擅自动用在第三方托管的资金，让P2P网络借贷平台回归撮合的中介本质。
P2P网络借贷平台应该加强信息披露和风险提示，出借人应当对利率畸高的“借款标”提高警惕。P2P网络借贷平台对于借贷双方当事人通过平台发布的信息，应当尽到一定程度的审核义务，并向借贷双方当事人进行充分的信息披露和风险提示。出借人不应过分追求高利率的借贷回报，应当综合考虑利息收入和资金风险，作出理性的投资选择。实践中很多借款人利用高息诱饵吸收大量资金后，明知利率太高难以偿还，直接卷款潜逃“玩失踪”；还有一些借款人募集资金的初衷是为了经营业务，并寄希望于业务盈利后归还借款，但是畸高的利息成本迫使他们投资高风险、高回报行业，一旦投资失败资金链断链，就会导致出借人血本无归。
| 警惕“原始股”骗局的新形式 |
| 中国证监会 |
近一两年来，随着经济形势的变化和市场的发展，“原始股”骗局的形式也逐步出现了新的变化。一方面，随着电子商务和网络购物的迅速发展，一些不法分子将“原始股”骗局转移至互联网，通过网站、论坛、博客、微博、C2C商务平台等进行公开宣传，并通过银行转账或第三方支付平台聚敛资金。
对于上述两类新形式的“原始股”骗局，证监会下一步工作中，一方面将切实贯彻“打早、打小、露头就打”的原则，主动加强对各类网络平台信息的监控和排查，一旦发现相关线索，及时启动打非工作机制，力求做到早发现、早介入、早查处，将投资者损失减至最低，将此类案件消灭在萌芽状态；另一方面将结合具体案例，深入研究分析，系统总结上述“原始股”骗局的典型形式和主要特征，并及时推进相关投资者教育工作，增强人民群众的防范意识和辨识能力，从根本上减少此类违法犯罪活动赖以生存的土壤。
最后，要特别提醒广大投资者，在购买未上市公司股份时，一定要增强风险意识，提高辨识能力，深入了解、细致分析、谨慎决策，不要轻信他人的劝诱，不要存在侥幸心理，要在正规的证券经营场所和经营机构依法认购和转让股票，避免造成不必要的损失。
| 防范保险领域非法集资风险 |
| 中国保监会 |
保险领域非法集资的特点主要有：一是利用职务便利。部分涉案人为保险机构工作人员甚至是高管人员，在当地有一定社会人脉或知名度，利用管理或职务便利获得消费者信任；部分涉案人为保险机构代理人员，熟悉保险业务流程并长期接触客户，客户较为信任。二是假借销售保险名义。涉案人虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订所谓的“理财协议”，吸收资金。三是高额利息诱导。涉案人采取先支付利息、到期支付本金或继续滚存的方式，给予或者承诺给予消费者高额回报。四是伪造单证印鉴。涉案人出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。
防范和打击非法集资工作是一项长期、艰巨、复杂的工作任务，为了积极防范保险领域非法集资风险，我们建议：一是加强部际联席会议成员单位间的沟通与交流，特别是进一步加强行政执法与刑事执法协作力度，建立案件查办会商机制、加强执法信息交流，形成打击违法违规行为的执法合力。二是建议明确保险单的法律性质，即明确保单为金融票证的法律属性，并使之得到刑法保护。三是进一步明确非法集资案件处置环节的操作要求，明确债权债务处理规则，细化不能偿还债务的处理方法与标准。
| 让民企远离非法集资犯罪 |
| 全国工商联 |
为防范民营企业融资风险，促进非公有制经济健康成长，更好地参与处置非法集资工作，我们建议：
一方面，要推动国家金融改革、规范民间借贷。金融是现代经济的核心，资金是企业的血液。一些民营企业牵涉非法集资往往与融资难、融资贵，与民间借贷不规范、金融体制不完善等问题捆绑在一起。拓宽民营企业融资渠道，建立健康有序的民间金融体制，为企业发展提供有序资金支持是全社会共同的责任。全国工商联将发挥自身职能优势，通过参政议政、第三方评估等多种形式，呼吁国家通过全面深化改革，推进金融体制改革，将民间借贷纳入规范化发展轨道，为民营企业创造良好发展环境。
另一方面，要加强非法集资犯罪监测预警体系建设。政府部门牵头建立监测预警体系建设，及时反映和提示影响民营企业健康发展的非法集资不良苗头，对于预防犯罪将起到积极作用。工商联是我国非公有制经济领域各类企业、工商社团和工商界人士的联合组织，联系企业和商会组织众多，指导商会及时反映行业发展动态，促进行业健康发展是工商联组织责任，我们将发挥工商联协同参与社会治理的组织职能，通过参与监测预警体系建设，指导企业加强内部风险防控和内部治理，为防范处置非法集资提供支持。
·公安部：全国五年来破获非法集资犯罪案件万余起
·[专题]进一步加强防范打击非法集资犯罪力度
·两高一部明确非法集资与民间融资界定
·非法集资犯罪高发 防范打击进一步加强
·防范打击非法集资法律法规政策宣传座谈会在银监会召开
·人民法院依法严厉惩处非法集资犯罪