非法集资犯罪高发 防范打击进一步加强

行为人是否具有非法占有的目的

    根据最高法相关司法解释规定，使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为以非法占有为目的：

集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；

肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；携带集资款逃匿的；

将集资款用于违法犯罪活动的；抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；

隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；

拒不交代资金去向，逃避返还资金的；其他可以认定非法占有目的的情形。

两高一部明确非法集资与民间融资界定

民间融资是指自然人、法人或其他组织之间，在不违反法律规定前提下发生的借贷行为，是为了生产经营需要，解决资金短缺的合法民事行为；非法集资犯罪则是破坏金融秩序或以非法占有为目的的刑事犯罪行为，两种行为性质截然不同，决不能混为一谈。

公安部经侦副局长刘文玺在座谈会上表示，是否向社会不特定对象募集资金，是区分非法集资和民间借贷的重要界限。公安机关将积极配合有关部门，进一步阐法释理，形成非法集资不受法律保护的共识，坚决防止将非法集资犯罪等同于民间借贷，坚决防止非法集资活动蔓延发展。

集资诈骗案件死刑适用

坚持宽严相济刑事政策：一方面，对于集资诈骗犯罪坚决依法惩处，根据其犯罪事实和情节，决定具体刑罚适用，该严则严，当宽则宽；另一方面，在死刑适用上坚持少杀、慎杀。 根据刑法规定，只有对诈骗"数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的"罪行极其严重的犯罪分子才考虑适用死刑。

最高法院刑二庭负责人就曾成杰案答记者问

    最高人民法院刑二庭负责人对回答关于曾成杰案相关问题时表示：最高人民法院审理湖南省高级人民法院报请核准的曾成杰集资诈骗案，严格依法进行，态度极其慎重，经合议庭评议并经审判委员会讨论认为，原审认定的事实清楚，证据确实充分、定罪准确，量刑适当。从曾成杰集资诈骗的犯罪事实来看，其犯罪数额特别巨大，是历年来判决同类案件之最；受骗人数众多，也是历年来判决案件之最；既严重破坏金融管理秩序，又给国家和人民利益造成特别重大损失，还严重影响当地社会稳定，罪行极其严重，依法应当核准死刑。

民间借贷诱发的非法集资案件仍会高发

    近几年的发案情况看，民间借贷越是活跃，非法集资的案件越是高发。在当前企业融资需求旺盛、民间资金较为充裕、社会投融资政策积极宽松，而相关规范引导不尽完善的环境下，民间借贷在一些地区或行业诱发非法集资案件的风险仍然较大。

 一些中介机构参与非法集资，风险集聚

 农业专业合作社类非法集资风险开始上升

    近年来全国农业专业合作社发展迅猛，在促进农村农业发展、农民致富方面发挥了积极重要的作用，但有的农业专业合作社背离办社宗旨，专门从事吸收农民资金和放贷等业务，甚至进行异地吸金和放贷，进行非法集资，直接损害了农民利益，影响农村发展与稳定，甚至可能引发严重的社会问题。今年上半年全国各地已发生了10余起农业专业合作社引发的非法集资案件。

网络借贷诱发非法集资将成为新的案件高发点

   近几年网络借贷迅猛发展，今年初以来更是火爆，新开设的P2P平台数量和贷款规模也都迅速飙升，但目前尚无明确的法律规范和规定，该领域的非法集资风险正快速积聚，应及时加强有效规范和引导，防止网络借贷领域成为非法集资“重灾区”。

 股权投资领域非法集资活动一直比较活跃

    今年股权投资领域非法集资新发案件虽有减少，但陈案风险很大。据不完全统计，目前全国50余家私募股权企业涉嫌非法集资，涉案金额逾160亿元，参与人数超过10万人。

 银行业金融机构个别工作人员涉非法集资风险显现

    银行业金融机构个别工作人员打着单位旗号、利用职务之便涉嫌非法集资，严重影响银行声誉和正常经营活动。尽管目前案件数量很少，但风险及影响不容忽视

防范和打击非法集资工作是一项系统工程，也是一项长期、复杂、艰巨的工作任务。有关部门要标本兼治，一方面按照“关口前移、打早打小”的工作思路，严厉打击、依法惩处犯罪分子，以警示和震慑不法分子，另一方面也要加强防范和预警，特别是要加强宣传教育，营造良好的社会舆论，引导社会公众提高风险防范意识，自觉抵制并远离非法集资。