最难忘的建议
天津市检察院第一分院公诉处主诉检察官 刘家卿
一个优秀的公诉人，在任何时候都要保持自己的水准，一个人在成长过程中，要坚持对自己有所“要求”。这是我对“优秀”的理解。
2011年11月至2012年2月，我连续受理了A银行经理陈某诈骗案和B银行业务员童某诈骗案。在审查起诉工作中我发现，这两起案件虽然涉案单位、被害人各有不同，但犯罪嫌疑人的作案手段和特点却惊人的相似，都是违反银行规定代储户开办“一折一卡”业务，利用银行存取款业务管理中的漏洞，骗取储户存款。两起案件涉案金额高达6000余万元，被骗储户200余人。于是，我将两起案件进行对比，以求发现犯罪嫌疑人屡屡得逞的真正原因。
经过分析，我发现两起案件具有5个共同特点。一是犯罪主体特定，被告人均为银行工作人员;二是犯罪手段隐蔽。被告人利用银行工作人员身份欺骗银行柜员办理“一折一卡”业务。被告人只将存折交给储户，而私自持有储户借记卡，实际控制储户账户;三是受骗群众众多;四是银行存在管理漏洞;五是个别银行柜台操作系统存在技术漏洞。
基于上述研究分析，在我的建议下，我院向案件涉及的两家单位分别制发了有效防范“一折一卡”犯罪的检察建议，建议银行规范开户发卡业务的操作程序，切实履行客户身份识别义务，严格执行大额取款交易审查程序，对代理多人取款、频繁开户销户、大额可疑交易等异常情况及时进行跟踪，同时，务必对银行操作系统进行全面技术升级，堵塞“无折取款”的技术漏洞。
为了了解整改情况，我继续保持与涉案单位的联系。两家涉案单位对我院提出的检察建议高度重视，分别研究制定一系列整改措施，不仅全面停办了“一折一卡”业务，还增设了“金融视察岗”，加强大额取款的审核和监督，实行全新的绩效考核办法。
一次，偶尔路过一家涉案银行的网点，看到门前多了一块播放金融安全警示标语的LED显示屏，我觉得这也算是我们辛苦工作的一点成效吧。