广东深圳破获利用“金融终端”系列盗刷案

    在社区便利店、大型商场、超市卖场的“金融终端”机非法安装银行卡信息采集器，利用窃取的银行卡信息制作伪卡大肆盗刷，受害人达数千人……近日，广东省深圳市公安局破获一起利用 “金融终端”盗刷银行卡的犯罪案件，一举捣毁这个系列盗刷案犯罪团伙，抓捕陈某等6名犯罪嫌疑人。据悉，这起案件为深圳首例利用“金融终端”窃取银行卡信息进行盗刷的案件，是一种新型的犯罪手法。

    缴纳水电费后借记卡莫名被盗刷

    受害人郑女士在深圳坂田居住，一天她用超市的“金融终端”系统缴纳了水电费。在系统的操作提示下，郑女士输入了银行卡密码和缴纳金额。两天之后，郑女士突然接到手机短信提示，显示她的银行卡在河南省某柜员机上被刷走了3000余元，郑女士马上报了案。

    郑女士并不是第一个受害者，深圳公安机关在3天内陆续接到了数宗类似的报案，被盗刷的金额从几千元至几万元不等，被盗刷的银行卡以借记卡居多。据深圳警方介绍，去年11月下旬，他们共接到100余起银行卡异地被盗刷的报案，受害人均称自己的银行卡从未离身，密码信息也未曾泄露给外人，并不清楚自己卡里的资金是如何被刷走的。

    办案民警迅速开展了相关调查，最终从这百余起盗刷案件中发现，这些被盗刷的银行卡都曾在“金融终端”上进行过转账、还款、缴纳水电费等金融业务操作，随后在短时间内，这些银行卡里的资金就在外地被盗刷一空。

    在“金融终端”非法加装银行卡信息采集器

    据警方介绍，主要犯罪嫌疑人陈某于去年7月利用假身份证，入职某第三方金融服务机构并负责这家公司在深圳龙岗区、龙华区的金融终端机的检测和维护。陈某持有的业务员工作牌，成了他屡屡作案的“遮掩牌”。

    从去年7月开始，陈某分别在深圳坂田、观澜等地的小区便利店、商场超市等场所安装了9台终端机，随后又到店内对工作人员称这些终端机需要进行调试，陆续将9台终端机拆下并私自加装了银行卡信息采集器。办案民警告诉记者，这些银行卡信息采集器均是陈某通过非法渠道购买的，能成功窃取银行卡信息又不被人察觉。陈某将买来的信息采集器加以改造，使之能装入 “金融终端”并与服务终端的系统相连接。然后，陈某就将这些暗藏“猫腻”的终端机再次安装回原位，等待前来使用终端机的用户落入“圈套”。

    窃取银行卡信息后制造伪卡盗刷

    据陈某交代，在私自改造了终端机一段时间之后，他前往这9个服务终端点，以公司业务员的身份谎称终端机系统需要升级更新，趁机偷偷拆下先前安装在里面的银行卡信息采集器。此时，这些信息采集器里均已窃取了在终端机上刷过的所有银行卡信息，包括每张银行卡的卡号、密码等。为躲避警方和公司的调查，陈某在回收信息采集器后就立即辞职。

    陈某利用窃取的银行卡信息，在河南、山东、山西等地进行伪卡制造和盗刷。去年12月，陈某在网上结识了犯罪嫌疑人杨某，并向他提供了部分伪卡和密码，杨某也召集一帮同伙在各地进行盗刷。办案民警介绍，这个犯罪团伙用伪造的借记卡或信用卡在柜员机上进行盗刷操作，以提取现金为主，若金额较大的则会通过转账方式将卡内余额全部转走。窃取信息、制造伪卡、提取现金各个环节都有不同人负责，内部分工明确，事后他们会按事先约定的比例分成。新型盗刷手法更加隐蔽由于案发突然、受害人数较多、案件涉及多省，为避免此类犯罪进一步扩大，去年11月初，深圳市公安局经侦局立即组织龙岗分局、龙华分局经侦部门召开工作部署会议，并成立专案组，对案件线索展开详细摸排梳理。经过近一个月的缜密调查，去年12月14日，专案组在充分掌握犯罪嫌疑人作案特点和活动规律后，组织龙岗分局、龙华分局开展统一收网行动，在龙岗区坂田杨美村抓获杨某等4名犯罪嫌疑人，后又继续深挖扩线，分别在江西赣州、河南濮阳抓获犯罪嫌疑人陈某、黄某。

    办案民警在犯罪嫌疑人陈某住处当场搜出了假身份证19张，缴获刷卡器8个、制卡器1台，用于作案的笔记本电脑2台、手机8部。截至陈某落网时，行动中共查获已盗刷伪卡150余张、未盗刷伪卡140余张，窃取银行卡信息900余条（未制成伪卡），涉案金额200余万元，受害者达数千人。

    办案民警透露，“金融终端”是一种自助支付终端机，支持转账汇款、信用卡还款、水电煤气缴费、手机充值等金融服务，是近年兴起的第三方支付平台，其操作简便、支持业务多样，很受消费者青睐。相比之前常见的利用POS机、侧录器盗刷的作案手法来说，这种利用“金融终端”机进行盗刷犯罪的新型作案手段，是先前盗刷案件的变种。而这类犯罪手法更加隐蔽，不易被持卡人察觉，其最大的特点就是利用了第三方金融服务机构作为掩饰，盗刷时间也相对较集中。（记者 周保军 通讯员 陈莹泽 高凌雯）