青海保险业推行寿险营销员分级管理制度

    近期，青海保险局以十八大精神为指引，积极有序推进营销体制改革，指导青海省保险行业协会紧密结合当地实际，广泛征求辖内各寿险公司分支机构意见，研究制定了寿险营销员分级管理制度，通过分级管理，进一步规范寿险营销员的从业行为，提升寿险营销员职业归属感和荣誉感。

    一、以规范管理、提升品质为指导思想开展分级管理工作

    截至目前，青海省寿险营销员共计5000人左右，比去年同期减少1000余人，考虑到青海省寿险营销员增员难，整体素质较低，同业间流动性较强等因素，此次寿险营销员分级工作以“倡导诚信、提升品质、促进发展”为原则，在不影响现有营销员布局的前提下，通过寿险营销员行业分级管理，逐步引导各寿险公司重视营销员的业务品质，减少只注重人头增加、忽略品质提升的盲目增员行为。

    二、建立以基本素质、专业品质、诚信规范和综合能力相结合的全方位分级评价体系

    一是确立以寿险营销员基本素质为基础的考评要素，申报高级营销员资格的，需具备大专以上学历。二是寿险营销员的从业忠诚度是考评的重要因素，申报中级营销员资格的，须在当前公司从业满3年以上；申报高级营销员资格的，须在当在公司从业满4年以上。同时考虑到青海省营销员学历水平普遍偏低，对保险行业忠诚度较高的营销员，相对放宽学历限制，规定在行业从业满5年的，申请高级营销员资格可不受大专以上的学历限制。三是将专业能力作为核心的考评要素。在营销员分级综合考评中，对年度月均新单首年佣金、年度月均寿险主险新单件数、年度13个月续保率的考评分值占比较大，是营销员能否升任中、高级资质的关键性考评指标。四是将寿险营销员能否诚信服务、合法代理保险业务作为分级考评的首要指标。对违反法律法规、侵害保险消费者合法权益的营销员，根据情节严重程度，可取消分级资格并禁止其展业资格。五是将寿险营销员综合素质作为考评的附加内容。对获得政府部门和行业表彰奖励的、取得国家认可的技术职称及专业资质的，进行额外加分。同时将营销员个人的公益活动纳入加分项目，对参加义务献血和志愿服务活动的，给予加分。

    三、以规范的监督管理模式推动寿险营销员分级管理工作科学开展

    一是构建营销员等级资质初次认定、续证申请和年审相统一的管理体制，确保营销员资质评定工作成为一项持续、有效的营销员管理方式。二是确定了保险机构在营销员分级管理工作中的协助和配合职责，由保险机构提供本机构营销员基本素质、业务能力和执业规范的具体指标数据，把好数据的真实关。三是为推动营销员分级结果的有效使用，要求各保险机构制定本机构营销员分级管理制度，针对不同级别寿险营销员，在佣金标准和保险产品销售范围等方面实施差异化管理，从而有效激发营销员提升业务能力和服务品质的积极性，打造一支诚信规范、专业素质较高的寿险营销队伍。