一个“钱”途无量的环保工程项目需要在社会上募集资金，借款月息达到了7%，只要半年就能回本。南昌、武汉、宁波等地相继出现了一批业务员，他们滔滔不绝地推荐投资项目，眼里盯紧的却是老年人的钱袋。
一张张传单、一堂堂图文并茂的课程，让200余名老人把多年积攒下的养老金投放其中。几个月的时间里，这个团伙涉案金额达2000余万元。仅南昌，就有百余名老人被骗，金额高达900余万元。
近日，对于这起由公安部督办的非法集资案，南昌市西湖区检察院依法批捕了其中的2名嫌疑人。
环保项目“有钱途”制定发财“三步曲”
有一家公司计划做生产污水处理设备的环保工程项目。戴某心动了，但是苦于没有资金，他想到向社会募集。
“在科技园里做污水处理设备生意，应该是不愁销路，可是我需要启动资金。”现年45岁的戴某是湖北武汉人，去年6月，他偶然得知，在武汉某科技园内，有一家公司计划做生产污水处理设备的环保工程项目。戴某心动了，准备大干一场，但是苦于没有资金，他想到向社会筹集。
同年9月，戴某委托中介机构，在香港注册成立了香港鼎鑫元实业国际集团股份有限公司（以下简称鼎鑫元公司）。该公司最初只有戴某一人，按照他的设想迈向成功之路需要三步：首先向社会募集资金，募集到的这笔钱在科技园购买150亩地；然后在土地产权证到手后向银行申请贷款；最后再利用贷款建设厂房、购置生产设备。此后，公司良性循环，自己就离发财之路不远了。按照戴某的预计，他的总投资需要2.25亿元。
随后，戴某与该环保公司达成口头协议，由对方负责该项目运营的各种手续，他具体负责融资。
其实，戴某口中的这个“前途无量”的环保项目是不存在的。据武汉市某开发区管委会负责人介绍，某环保工程设备公司既没有入住工业园，也没有在工业园购买土地，更没有签署过任何书面（包括意向性）材料。而据相关部门工作人员介绍，戴某对此是知情的。
逐渐织密“融资”网“加盟人”回扣高达15%
“我一个人拉了48个客户，他们最少都投了一股。”据罗建称，他和徐某获得了45万元的提成。
戴某自称不懂融资，他很快找到了第一个帮手——梁某。
去年10月，梁某成为鼎鑫元公司副总，具体负责行政和人事工作。
“新官上任三把火”，梁某很快制定出了融资计划，在全国融资1亿元。具体方案为：1份融资金额为1.1万元，由鼎鑫元公司每周归还本息880元，分16周将1.408万元全部归还融资人，借款月息为7%。投资的最低数额为1.1万元，投资人只能投资1.1万元的倍数，上不封顶。戴某很快同意了这一方案，并在当年12月正式开始推行。
据了解，通过朋友推荐、介绍等形式，戴某、梁某等人先后在南昌、武汉等地找到了“加盟人”，“加盟人”再通过招聘业务员的形式发展“下线”，将这个融资网络不断织密。在南昌，具体负责融资的“中层领导”有陆某、徐某和罗建（化名）等人。
“听说是上市公司融资，我挺有兴趣的。”徐某最早和梁某相识，他和罗建合伙开了一家没有营业执照的投资咨询公司。在梁某的邀请下，两人于当年12月29日前往武汉实地考察。
梁某向两人介绍了项目情况：“随便客户买几份，在南昌融到的资金，给你们15%的提成。”见条件如此优越，两人与梁某达成口头合作协议，并返回南昌准备大干一场。
2012年1月初，徐某在中山西路某写字楼租下房间，随后在网上招聘业务员。融资交款的具体流程是徐某负责宣传和拉人，由投资人将钱款打到鼎鑫元公司指定的账户上，然后由该公司制作借款协议邮寄给徐某，再由徐某转交给投资户。
这家公司很“专业”，在梁某的精心设计下，这个项目的材料齐备。不仅找专人制作精美传单、PPT宣传资料，他本人也曾亲自给来南昌的投资户“上课”，答疑解惑。
“我一个人拉了48个客户，他们最少都投了一股。”据罗建称，从2012年1月10日起，除了给业务员发放薪水外，他和徐某获得了45万元的提成。